Il existe en effet une grande variété de stratégies patrimoniales. Même si toutes peuvent avoir des résultats notables, il est indispensable de bien les doser à votre situation patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, surtout les solutions à dimension sociétale, demandent un grand exigences pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du secteur patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’identifier un montage qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains montages patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans même avoir de but de gestion patrimoniale particulier… Quel dommage !
Explorons d’un œil neuf les solutions possibles.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Cambrai avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière fluctue en fonction de la particularité de votre profil et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les frais dépendent en fonction du travail nécessaire et de la complexité demandée, mais ils sont souvent accessibles par rapport des avantages que nos propositions vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez profiter d’un avantage fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des tarifs pour l’accompagnement en planification financière.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Retour de 50 % des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et mutuelles.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un suivi régulier (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et communiqués préalablement.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et analyste du patrimoine, sans oublier que, je suis capable d’identifier sans hésitation quelle sera la mieux adaptée pour compléter notre repas.
J’exploite toute la diversité des solutions fiscales, en matière de droit, et d’investissement existantes pour les optimiser avec précision et correspondre au mieux à vos attentes.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, je me suis lancée une transition professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir compris que le véritable accompagnement n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à orienter tout client qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas le privilège d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je découvre le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Cambrai
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce audit analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En étudiant votre situation dans sa globalité, notre équipe permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Basé sur votre profil d’investisseur et de vos attentes, nous élaborons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un soutien pour choisir des produits compatibles avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette solution a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière ciblée et à faciliter votre progression vers vos ambitions économiques.
Stratégie pour votre retraite
Préparer votre retraite nécessite anticipation et savoir-faire. Notre équipe vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à structurer des solutions d’épargne et des approches personnalisées pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous construisez un fonds qui garantira de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous disposez de feuille de route claire pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les leviers fiscaux qui permettent d’alléger votre poids fiscal. En vous guidant vers des placements ou des outils de défiscalisation, incluant des produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou via des donations, nos conseillers vous permettent de maximiser vos bénéfices réels et de réduire la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Planification de succession
Pour organiser votre transmission, nos conseillers vous guide dans la création d’une solution qui respecte vos volontés tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Les options incluent des transferts anticipés, contrats vie, ou de stratégies de démembrement. En travaillant sur ce volet, vous garantissez la durabilité de votre héritage et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Préservation des proches et des actifs
Notre mission est de protéger la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe étudie vos demandes en prévoyance et vous propose des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine est souvent ardus et dépendent de des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous accompagne et vous assiste dans la compréhension cet univers parfois obscur, en vous assurant une adhésion stricte avec la législation. Vous gagnez en sécurité et en optimisation dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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