Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Même si toutes puissent avoir des effets remarquables, il est essentiel de bien les ajuster à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, notamment celles à portée sociale, demandent un important exigences pour être adéquates.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous guider dans cet domaine, et d’déterminer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’finalité financier particulier… Quel dommage !
Regardons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte les services en gestion de patrimoine à Istres avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du service en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre profil et des services requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les tarifs sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés en comparaison des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Autre avantage ! en cas de frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le accompagnement en gestion de patrimoine.
- Dossier peu complexe : Aucun honoraire (aucun honoraire à prévoir).
- Étude de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur spécifiques produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Investissements fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et assurances complémentaires.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, épargne entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, fonds d’investissement, etc.).
L’ensemble des coûts sont clairement définis et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je suis capable de choisir sans hésitation quelle est la mieux adaptée pour accompagner notre repas.
Je mobilise toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les ajuster avec précision et répondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale, après avoir réalisé que le vrai conseil n’est pas un idéal inaccessible.
Je suis déterminée à orienter tout individu qui le souhaite, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un groupe restreint.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
En formation, j’apprends le travail de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous soutenir de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et rigueur.
Nos services en conseils patrimoniaux à Istres
Analyse patrimoniale sur mesure
Notre démarche débute par réaliser un bilan détaillé de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos avoirs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation de manière holistique, nos experts permet de comprendre votre structure patrimoniale, à identifier des potentiels non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Solutions d’investissement adaptées
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous élaborons une stratégie d’investissement qui répond à vos besoins. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour sélectionner des investissements alignés avec votre profil financier, que ce soit via investissements financiers, immobilier, ou d’autres opportunités d’investissement. Cette solution a pour objectif de accroître votre investissement de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et connaissance. Notre équipe vous aide à déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des solutions d’épargne et des options pertinentes pour les atteindre. Grâce à cette approche, vous construisez un fonds qui vous permettra de préserver votre qualité de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une vision précise pour aborder cette période avec confiance.
Optimisation fiscale
Nous identifions les leviers fiscaux qui visent à réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des investissements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou par des actes philanthropiques, nos conseillers vous permettent de améliorer vos gains nets et de minimiser la ponction fiscale. Une véritable opportunité pour optimiser vos ressources tout en respectant la réglementation.
Transmission du patrimoine
Dans le but d’assurer votre succession, notre équipe vous conseille dans la création d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des transferts anticipés, contrats vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la pérennité de votre capital et simplifiez la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la stabilité de vos avoirs. Notre équipe évalue vos exigences en prévoyance et vous propose des solutions adaptées, comme des assurances pour couvrir les aléas de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est mieux protégée et vos avoirs restent sous protection, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Gestion patrimoniale complète
Les décisions patrimoniales peuvent être complexes et liées à des considérations juridiques et fiscales. Nos experts vous accompagne et vous éclaire sur cet univers fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Cela vous apporte en stabilité et en efficacité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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