Optimisation et gestion de patrimoine
Durant votre parcours patrimonial, vous avez peut-être expérimenté par vous-même différents montages de gestion de patrimoine, qu’il s’agisse d’investissement immobilier locatif, d’assurance vie, ou de dispositifs de défiscalisation comme la loi Pinel ou le statut de loueur meublé (LMNP).
Il existe en effet une grande variété d’optimisations patrimoniales. Chacune peut s’avérer efficace, à condition d’être rigoureusement adaptée à votre stratégie patrimoniale et à votre situation personnelle.
Certaines options, notamment celles à dimension sociétale comme la loi Malraux ou les monuments historiques, impliquent des conditions spécifiques pour être pertinentes. Elles nécessitent souvent l’appui d’un consultant en gestion de patrimoine ou d’un expert-comptable expérimenté.
Le rôle d’un spécialiste du conseil en gestion de patrimoine est de vous guider dans cette démarche, de clarifier vos objectifs (retraite, transmission, défiscalisation) et d’identifier les dispositifs fiscaux réellement adaptés à votre profil.
De nos jours, certains dispositifs patrimoniaux sont devenus tellement banalisés qu’ils sont utilisés sans réelle finalité patrimoniale, simplement parce qu’ils sont proposés de manière automatique. Cette approche peut nuire à la cohérence de votre gestion globale. C’est regrettable.
Il est donc essentiel d’examiner avec attention les solutions d’investissement et de gestion patrimoniale les plus pertinentes pour votre avenir financier.
Tarifs de l’accompagnement en optimisation patrimoniale
Le coût de l’accompagnement en gestion de patrimoine varie en fonction de votre profil, du niveau de complexité et des options d’optimisation patrimoniale sélectionnées.
Dans les situations les plus simples, cet accompagnement peut être entièrement gratuit. Dans tous les cas, les honoraires sont clairement définis à l’avance, sans frais cachés ni surprises.
Pour un audit patrimonial approfondi, les tarifs varient selon le temps nécessaire, le niveau d’analyse requis et les compétences mobilisées. Toutefois, ces montants restent accessibles, surtout lorsqu’on les compare aux avantages fiscaux et financiers que nos solutions peuvent générer.
Et ce n’est pas tout : les frais engagés pour des prestations de conseil patrimonial ouvrent droit, dans bien des cas, à un crédit d’impôt de 50 %, conformément à la législation en vigueur.
Voici un aperçu indicatif de nos tarifs d’accompagnement en optimisation patrimoniale :
- Cas simple : Gratuit (aucun coût d’entrée).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du temps passé et des compétences sollicitées (toujours clairement établis).
- Réduction fiscale : Jusqu’à 50 % de remboursement via le crédit d’impôt applicable.
- Frais d’entrée sur certains produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), Groupements Fonciers, dispositifs Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : assurance vie, Plan Épargne Retraite (PER), solutions patrimoniales en entreprise.
- Commissions récurrentes : Rétrocessions possibles sur certains produits avec suivi patrimonial continu (ex. : contrats vie, portefeuilles gérés, SCPI, etc.).
Tous les frais sont expliqués, contractualisés et validés avec vous avant toute intervention.
Notre équipe
Fabrice Collet
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, je maîtrise l’art d’identifier avec précision les solutions les mieux adaptées à votre situation – comme on choisit le bon accord pour sublimer un repas.
J’exploite toute la richesse des options juridiques, fiscales et d’investissement disponibles, que j’ajuste avec rigueur pour répondre pleinement à vos ambitions.
Laurianne Robert
UN COMPLÉMENT D’ÉNERGIE BIENVENU
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai choisi de me reconvertir dans le domaine du patrimoine après avoir réalisé que le conseil authentique n’était pas un mythe.
Aujourd’hui, je suis déterminée à accompagner toute personne qui en ressent le besoin — car la gestion patrimoniale ne devrait jamais être réservée à un cercle restreint.
Lucas Maurel
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Apprenti dans le domaine du patrimoine, je me forme activement au métier de consultant financier.
Mon objectif : apprendre à vous accompagner de la meilleure manière possible, avec des explications claires, de l’écoute, et un engagement sincère.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Vitrolles
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par un bilan patrimonial complet, qui dresse un état des lieux de vos actifs financiers, immobiliers et professionnels. En analysant votre situation globale, Le Patrimoine Bleu met en lumière les forces de votre structure patrimoniale, identifie des ressources sous-exploitées et propose des axes d’optimisation concrets.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil de risque et vos ambitions personnelles, nous concevons une stratégie patrimoniale sur mesure. Notre accompagnement vous aide à choisir des produits d’investissement immobilier, financier ou diversifié compatibles avec votre situation et vos objectifs. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine de manière cohérente et à construire un avenir financier solide.
Préparation financière pour la retraite
Anticiper la retraite nécessite une planification patrimoniale précise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans l’analyse de vos objectifs à long terme et la mise en place de solutions d’épargne et de placements adaptés. Grâce à cette démarche, vous constituez un patrimoine capable de maintenir votre niveau de vie à la retraite, avec une feuille de route claire pour aborder cette étape en toute sérénité.
Optimisation fiscale
Nos experts identifient les opportunités fiscales permettant de réduire votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements avantageux – épargne défiscalisée, immobilier locatif via la loi Pinel, dons philanthropiques – nous vous aidons à maximiser vos rendements nets tout en respectant le cadre légal. C’est un levier efficace pour optimiser vos ressources durablement.
Organisation successorale
Pour préparer votre succession en toute sérénité, Le Patrimoine Bleu vous aide à mettre en place des solutions adaptées : donations anticipées, contrats d’assurance vie, démembrement de propriété, etc. Cette organisation permet de transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions, tout en réduisant les droits de succession pour vos héritiers.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à garantir la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs. Nous étudions vos besoins en protection patrimoniale et proposons des solutions personnalisées : assurances vie, prévoyance, garanties décès. En anticipant les imprévus, vous protégez efficacement votre famille et votre patrimoine.
Conseil en droit et fiscalité
Les décisions patrimoniales sont souvent encadrées par des règles juridiques et fiscales complexes. Nos experts vous accompagnent dans la compréhension de ces enjeux et veillent à la conformité de vos choix avec le cadre légal. Vous bénéficiez ainsi de conseils clairs pour sécuriser vos biens et agir en toute tranquillité.
FAQ – Gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine à Vitrolles ?
Faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine comme Le Patrimoine Bleu permet de bénéficier d’une stratégie patrimoniale sur mesure. Nous vous aidons à optimiser vos investissements, à réduire votre charge fiscale et à préparer sereinement votre retraite ou votre transmission de patrimoine.
Quels dispositifs fiscaux sont disponibles pour réduire mes impôts ?
Nous vous accompagnons dans la sélection de dispositifs adaptés tels que la loi Pinel, la loi Malraux, le statut LMNP, les SCPI fiscales ou encore les dons philanthropiques. Ces solutions permettent d’optimiser votre fiscalité tout en investissant dans des actifs performants.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, immobilière, familiale et professionnelle. Il permet d’identifier les forces et les faiblesses de votre structure patrimoniale et de proposer des solutions d’optimisation fiscale et financière adaptées à vos objectifs.
L’accompagnement patrimonial est-il payant ?
L’accompagnement en gestion de patrimoine peut être gratuit dans les cas simples. Pour des audits patrimoniaux approfondis, les honoraires sont clairs, transparents et souvent partiellement remboursés grâce à un crédit d’impôt de 50 %. Aucun coût n’est engagé sans validation préalable.
Comment préparer ma retraite avec Le Patrimoine Bleu ?
Nous construisons avec vous une stratégie d’épargne retraite personnalisée via des solutions comme le PER, l’assurance vie ou l’investissement immobilier locatif. L’objectif est de garantir des revenus complémentaires et de préserver votre qualité de vie à la retraite.
Que proposez-vous pour organiser ma succession ?
Nous vous aidons à anticiper votre succession grâce à des outils comme la donation anticipée, le démembrement de propriété, ou le contrat d’assurance vie. L’objectif est de transmettre votre patrimoine efficacement tout en limitant les droits de succession pour vos bénéficiaires.
Quels types d’investissements recommandez-vous ?
Nous sélectionnons des investissements financiers et immobiliers en fonction de votre profil : SCPI, PER, immobilier locatif sous Pinel ou Malraux, placements diversifiés. Notre approche vise à diversifier votre patrimoine tout en sécurisant vos objectifs à court et long terme.
Proposez-vous un accompagnement aux professionnels ou chefs d’entreprise ?
Oui. Nous accompagnons aussi les entreprises et dirigeants dans la gestion de leur patrimoine professionnel, l’optimisation de la rémunération, la transmission d’entreprise ou encore la mise en place de solutions d’épargne salariale.
Où intervenez-vous ?
Le Patrimoine Bleu est basé à Vitrolles et intervient dans toute la région Provence (Aix-en-Provence, Marseille, Bouches-du-Rhône) en présentiel ou à distance. Nous nous adaptons à vos préférences pour un accompagnement personnalisé.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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