Il existe en effet une grande variété d’approches patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les doser à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, notamment celles sociétales, requièrent un grand conditions pour être adéquates.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous accompagner dans cet univers, et d’repérer un dispositif potentiellement pertinent dans votre situation.
Certains dispositifs patrimoniaux sont à présent courants qu’on les utilise sans réellement avoir d’but patrimonial particulier… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
À quel prix s’élève un accompagnement en optimisation patrimoniale à La Ciotat avec Le Patrimoine Bleu ?
Le tarif du d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la nature de votre patrimoine et des options requises.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les honoraires sont fixés au préalable, sans surprise.
Lors d’un audit de votre patrimoine, le coût varient en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont habituellement modérés au regard des gains que nos conseils peuvent générer.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un crédit d’impôt de la moitié du montant.
Résumé rapide des coûts des tarifs pour le service en gestion de patrimoine.
- Cas simple : Gratuit (aucun coût).
- Audit patrimonial : Coût modulable selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Droits d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance et mutuelles.
- Fluctuants pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Commissions sur encours pour les produits nécessitant un accompagnement continu (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont expliqués et fixés dès le départ.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de cela, je suis capable de choisir à coup sûr la bouteille la plus appropriée pour sublimer notre déjeuner.
J’exploite l’universalité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et financières disponibles pour les ajuster avec précision et satisfaire pleinement à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, j’ai entrepris une transition professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Mon objectif est de orienter tout individu qui le souhaite, car la gestion patrimoniale n’est pas le privilège d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, j’apprends le rôle de spécialiste en finances.
Mon objectif est d’apprendre comment vous accompagner au mieux, avec pédagogie et rigueur.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à La Ciotat
Diagnostic détaillé du patrimoine
Notre démarche débute par établir un bilan détaillé de votre ensemble d’actifs. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, nos experts vous aide à évaluer votre structure patrimoniale, à découvrir des ressources non exploitées, et à explorer des voies d’amélioration.
Plans d’investissement personnalisés
Selon votre situation financière et de vos objectifs, nous créons une solution d’investissement qui est adaptée à votre situation. Vous bénéficiez d’un accompagnement pour opter pour des investissements alignés avec votre tolérance au risque, que ce soit via investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette stratégie a pour objectif de faire fructifier votre investissement de manière stratégique et à faciliter votre progression vers vos objectifs financiers.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite demande planification et connaissance. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos projections financières et à développer des outils financiers et des options pertinentes pour y parvenir. Grâce à cette planification, vous accumulez un patrimoine qui garantira de préserver votre standard de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi stratégie définie pour anticiper cette transition avec sérénité.
Réduction fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous guidant vers des investissements ou des outils de défiscalisation, comme certains produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos spécialistes vous permettent de maximiser vos gains nets et de réduire la pression fiscale. Une véritable opportunité pour améliorer vos finances tout en respectant la réglementation.
Planification de succession
Dans le but d’assurer votre transmission, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la construction d’une stratégie qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des transferts anticipés, d’assurance-vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la stabilité de votre patrimoine et simplifiez la charge de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
L’objectif est de garantir la stabilité économique de vos proches et la préservation de vos biens. Le Patrimoine Bleu évalue vos besoins en assurance et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour couvrir les aléas de la vie. Face aux imprévus, votre entourage est en sécurité et vos actifs restent à l’abri, vous apportant une vraie tranquillité d’esprit.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine sont souvent difficiles et dépendent de des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous conseille et vous aide à naviguer cet environnement parfois obscur, en vous assurant une conformité totale avec la législation. Vous bénéficiez en stabilité et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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