Redonnez du sens à votre gestion de patrimoine à Marseille
Au fil de votre parcours financier, vous avez peut-être mis en place certaines stratégies patrimoniales par vous-même. Une bonne initiative, mais pas toujours suffisante.
Il existe une multitude d’options pour optimiser votre patrimoine : placements financiers, investissement immobilier, assurance vie, dispositifs fiscaux… Chacune peut être efficace, à condition d’être bien adaptée à votre situation.
Certaines solutions, notamment celles à visée sociétale ou fiscale, nécessitent une maîtrise fine des règles juridiques et réglementaires. Mal choisies ou mal appliquées, elles peuvent devenir contre-productives.
C’est là qu’intervient un conseiller en gestion de patrimoine à Marseille. Son rôle : vous accompagner dans la construction d’une stratégie patrimoniale personnalisée, en tenant compte de vos objectifs, de votre profil, et des particularités fiscales françaises.
Trop de dispositifs sont aujourd’hui utilisés par habitude, sans objectif précis. Résultat : on passe à côté de leviers puissants pour faire croître son patrimoine ou protéger ses proches. Autant éviter ça.
Alors prenons le temps de tout remettre à plat. Et voyons ensemble comment mettre en place une gestion de patrimoine efficace à Marseille, en toute clarté.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Marseille ?
Les frais liés au conseil en gestion de patrimoine dépendent de la complexité de votre situation et des services demandés.
Bonne nouvelle : dans certains cas, l’accompagnement peut être gratuit.
Quelle que soit votre situation, les honoraires sont définis à l’avance, avec une transparence totale. Aucun frais caché.
Lors d’un audit patrimonial, le tarif est fixé selon le temps consacré et le niveau d’expertise mobilisé. En général, ces coûts restent très accessibles au regard des gains potentiels liés à nos recommandations.
Et ce n’est pas tout : certains frais peuvent vous donner droit à un crédit d’impôt de 50 %, dans le cadre de prestations éligibles.
Résumé des frais possibles
- Dossier simple : 0 € (aucun honoraire).
- Audit patrimonial : Tarif ajusté selon le temps et les compétences requises – toujours fixé à l’avance.
- Avantage fiscal : Crédit d’impôt jusqu’à 50 % sur les frais de conseil (si éligible).
- Frais d’entrée sur certains produits :
- Forfaitaires pour : SCPI, groupements fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et complémentaires.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires ou rétrocessions pour les produits nécessitant un suivi (assurance-vie, fonds d’investissement, gestion sous mandat, etc.).
Tous les coûts sont communiqués clairement avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et analyste du patrimoine, je maîtrise l’art d’identifier avec précision les solutions les mieux adaptées à votre situation.
Je mobilise l’ensemble des opportunités fiscales, juridiques et d’investissement disponibles pour les optimiser dans les moindres détails et répondre pleinement à vos objectifs patrimoniaux.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ingénieure de formation, j’ai choisi de me reconvertir en spécialiste du patrimoine, après avoir compris que le véritable conseil personnalisé existe bel et bien.
Mon ambition : accompagner chaque client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale ne devrait pas être réservée à une minorité privilégiée.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme au métier de conseiller financier.
Mon objectif : apprendre à vous guider avec clarté, efficacité et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Marseille
Bilan patrimonial personnalisé
Tout commence par un bilan patrimonial complet. Nous analysons vos avoirs financiers, immobiliers et professionnels pour établir une vue d’ensemble claire. Ce diagnostic permet d’identifier des leviers d’optimisation souvent sous-exploités et de poser les bases d’une stratégie adaptée à votre situation.
Stratégie d’investissement sur mesure
En fonction de vos objectifs, de votre situation financière et de votre tolérance au risque, nous mettons en place une stratégie d’investissement personnalisée. Produits financiers, immobilier, placements diversifiés… Vous êtes accompagné pour faire les bons choix et faire fructifier votre patrimoine durablement.
Préparer sa retraite en toute sérénité
Anticiper sa retraite, c’est se donner le temps de construire un capital adapté à vos futurs besoins. Nos conseillers vous aident à définir vos objectifs, à analyser vos revenus futurs, et à mettre en place des solutions d’épargne et de placement efficaces. Vous avancez avec une feuille de route claire.
Réduction et optimisation fiscale
Notre équipe identifie pour vous les dispositifs fiscaux les plus pertinents : produits d’épargne, défiscalisation immobilière, dons ou transmission. Objectif : réduire votre pression fiscale, améliorer vos rendements nets, tout en respectant scrupuleusement le cadre légal en France.
Transmission du patrimoine
Pour préparer l’avenir de vos proches, nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie de succession claire et fiscalement optimisée. Démembrement, assurance vie, donations anticipées… Vous assurez la pérennité de votre patrimoine et réduisez les démarches pour vos héritiers.
Sécurisation du patrimoine et de la famille
Votre sérénité passe aussi par une protection efficace face aux imprévus. Nous étudions vos besoins en prévoyance et vous proposons des solutions d’assurance sur mesure pour garantir la sécurité financière de vos proches et la préservation de vos actifs.
Gestion patrimoniale complète et conforme
Naviguer dans les aspects juridiques, fiscaux et financiers peut s’avérer complexe. Notre cabinet de gestion de patrimoine à Marseille vous guide dans la durée, en veillant au respect des obligations réglementaires, et en vous offrant une vision globale et sécurisée de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nous sommes également présent à :
FAQ – Gestion de patrimoine à Marseille
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Marseille ?
Pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé, en phase avec votre situation et les spécificités fiscales françaises. Un cabinet de gestion de patrimoine à Marseille connaît le contexte local et vous aide à faire les bons choix pour vos investissements, votre retraite ou votre succession.
Quels sont les services proposés ?
Les conseillers en gestion de patrimoine proposent un panel complet : bilan patrimonial, stratégie d’investissement, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission du patrimoine, et protection familiale. Un accompagnement sur le long terme pour structurer et faire évoluer votre patrimoine.
Combien coûte un accompagnement patrimonial ?
Cela dépend de la complexité de votre situation. Certains diagnostics simples sont gratuits. Les autres prestations font l’objet d’honoraires fixés à l’avance. Dans certains cas, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % sur les frais engagés.
Quels sont les résultats qu’on peut attendre ?
Une meilleure organisation de votre patrimoine, des gains financiers liés à une fiscalité optimisée, et une plus grande sécurité pour vous et vos proches. Une bonne stratégie patrimoniale permet aussi de préparer l’avenir sereinement.
Quelle est la différence entre les types de conseillers ?
Certains sont indépendants, d’autres rattachés à des banques ou assureurs. Un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) indépendant offre souvent plus de neutralité dans le choix des produits. Vérifiez qu’il dispose d’un statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) ou d’un enregistrement auprès de l’AMF.
Comment choisir le bon cabinet à Marseille ?
Privilégiez un cabinet qui propose un premier rendez-vous gratuit, une approche sur mesure et des avis clients positifs. La clarté des tarifs et la capacité à vulgariser des sujets complexes sont aussi de bons indicateurs.
Quand consulter un conseiller patrimonial ?
Il n’y a pas d’âge idéal : plus tôt vous agissez, mieux c’est. Création d’entreprise, achat immobilier, succession, changement de situation… chaque étape de vie peut justifier un accompagnement stratégique.
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