Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des conséquences impressionnants, il est essentiel de bien les ajuster à votre réalité patrimoniale.
Certaines options, surtout celles à dimension sociétale, impliquent un important conditions pour être pertinentes.
Le rôle d’un spécialiste du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet domaine, et d’repérer un montage qui pourrait être pertinent dans votre situation.
De nombreux dispositifs patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les utilise sans même avoir d’finalité patrimonial spécifique… C’est regrettable !
Voyons avec attention les solutions possibles.
Combien coûte les services en optimisation patrimoniale à Vitrolles avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en optimisation patrimoniale fluctue en fonction de la nature de votre profil et des options demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Dans tous les cas, les montants sont clairement établis, sans coût caché.
Pour un audit patrimonial, les honoraires varient en fonction du travail nécessaire et de l’complexité demandée, mais ils sont habituellement accessibles en comparaison des avantages que nos propositions sont susceptibles de produire.
Et ce n’est pas tout : si vous avez des frais, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.
Retrouvez ci-dessous un aperçu des tarifs pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : Gratuit (aucun coût).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables selon le temps passé et le type de compétence demandée (clairement établis).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance et mutuelles.
- Adaptatifs pour : contrats vie, PER, solutions d’entreprise.
- Commissions régulières : Rétrocessions pour les produits nécessitant un accompagnement continu (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont expliqués et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Spécialiste et conseiller juridique du patrimoine, et, je maîtrise l’art d’ identifier avec précision quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
J’exploite toute la diversité des solutions relatives à la fiscalité, juridiques, et d’investissement disponibles pour les ajuster au millimètre et répondre pleinement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis lancée une reconversion professionnelle en tant qu’spécialiste du patrimoine, après avoir réalisé que le conseil authentique n’est pas un mythe.
Je suis déterminée à conseiller tout personne qui en ressent le besoin, car l’accompagnement patrimonial n’est pas réservé à d’un cercle fermé.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Apprenti dans le domaine, je me forme à le métier de consultant financier.
Mon objectif est d’apprendre comment vous guider de la meilleure manière possible, avec explications accessibles et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Vitrolles
Bilan patrimonial personnalisé
Notre démarche débute par dresser un état des lieux de votre patrimoine. Ce bilan analyse vos actifs financiers, immobiliers, et professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu permet de comprendre votre structure patrimoniale, à mettre en lumière des ressources non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre tolérance au risque et de vos ambitions, nous élaborons une approche patrimoniale qui est adaptée à votre situation. Vous avez accès d’un accompagnement pour opter pour des produits compatibles avec votre profil financier, cela inclut investissements financiers, secteur immobilier, ou options diversifiées. Cette approche vise à faire fructifier votre patrimoine de manière efficace et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Préparation financière pour la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande planification et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour analyser vos objectifs à long terme et à développer des solutions d’épargne et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette démarche, vous accumulez un patrimoine qui vous permettra de maintenir votre niveau de vie une fois en retraite. Vous avez ainsi feuille de route claire pour aborder cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les opportunités fiscales qui peuvent alléger votre charge fiscale. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos experts aident à maximiser vos bénéfices réels et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en assurant votre conformité juridique.
Organisation successorale
Dans le but d’assurer votre succession, Le Patrimoine Bleu vous accompagne dans la création d’une approche qui honore vos choix tout en réduisant les frais fiscaux pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des donations anticipées, contrats vie, ou de démembrements de propriété. En explorant cet aspect, vous garantissez la pérennité de votre patrimoine et épargnez du stress à la tâche de vos héritiers le moment venu.
Protection de la famille et des biens
Ce service vise à protéger la sécurité financière de vos familles et la préservation de vos actifs. Notre équipe analyse vos exigences en protection financière et vous suggère des solutions adaptées, telles que des garanties pour anticiper les imprévus de la vie. Face aux imprévus, votre proche est préservée et vos patrimoines restent à l’abri, pour une sérénité assurée.
Conseil en droit et fiscalité
Les choix stratégiques se révèlent parfois difficiles et impliquent des contraintes légales et fiscales. Notre équipe vous conseille et vous éclaire sur cet domaine fréquemment technique, en veillant à une adhésion stricte avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en tranquillité dans la préservation de vos biens.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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