Préparer sa retraite avec un expert patrimonial à Paris
Que vous soyez en début de carrière ou à quelques années du départ, nous vous aidons à structurer votre patrimoine, réduire votre fiscalité et sécuriser vos finances pour une retraite confortable
Pourquoi anticiper sa retraite avec un expert patrimonial ?
Les retraites d’aujourd’hui ne seront pas les mêmes demain
Voici quelques chiffres :
Les prix à la consommation en région parisienne sont en moyenne 7 % plus élevés que dans le reste de la France. Cette différence est principalement due aux loyers plus élevés. Vous ne pouvez pas, ne pas tenir compte de la croissance du prix à la consommation pour votre retraite.
Le taux de remplacement, c’est-à-dire le pourcentage de votre revenu d’activité que vous percevrez une fois à la retraite, est en baisse. Pour un cadre né en 1950, ce taux était de 56 %, mais il est estimé à 51 % pour ceux nés en 1990.
En 2024, le taux d’épargne des ménages français a atteint 18,2 % du revenu disponible brut, en hausse par rapport à 2023. Cette tendance montre une augmentation de l’épargne en France, notamment en raison des incertitudes économiques et politiques.
La réussite en finance n’est pas un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
Nos solutions pour bien préparer votre retraite
Bilan retraite personnalisé
Vous souhaitez faire le point sur vos droits à la retraite et anticiper vos revenus futurs ? Nous réalisons une analyse complète de votre carrière pour vous assurer une transition sereine et sans mauvaises surprises.
Plan Épargne Retraite (PER)
Le plan retraite PER est une solution souple et fiscalement avantageuse pour constituer un complément de revenus tout en optimisant votre fiscalité. Nous vous aidons à choisir le meilleur PER en fonction de votre situation.
Assurance-vie
Véritable pilier de la gestion patrimoniale, l’assurance-vie vous permet d’épargner en toute flexibilité, de préparer votre transmission patrimoniale, et de bénéficier d’une fiscalité attractive.
Optimisation fiscale et transmission patrimoniale
Réduire vos impôts tout en préparant votre succession, c’est possible ! Nous mettons en place des stratégies sur-mesure pour optimiser votre patrimoine et alléger votre charge fiscale.
Gestion immobilière et SCPI
L’investissement immobilier est une excellente solution pour générer des revenus complémentaires. Vous souhaitez investir sans les contraintes de gestion ? Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) vous permettent de diversifier votre patrimoine immobilier tout en profitant d’un rendement attractif.
Pourquoi nous faire confiance ?
Nos experts patrimoniaux vous conseillent avec une approche 100 % personnalisée, adaptée à votre situation.
Nous vous aidons à optimiser votre patrimoine et à mettre en place des stratégies adaptées à votre profil.
Parce que votre situation évolue, nous vous accompagnons à chaque étape pour ajuster et optimiser votre plan retraite.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et juriste du patrimoine, en plus de savoir identifier à coup sûr quelle sera la bouteille la plus appropriée pour accompagner notre déjeuner, je mets en oeuvre l’universalité des opportunités fiscales juridiques et financières à disposition pour les ajuster au millimètre et répondre au mieux à vos objectifs.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
AIngénieure de formation, je me suis engagée dans une reconversion professionnelle en tant qu’ingénieure patrimoniale après avoir découvert que le vrai conseil n’est pas un mythe. Je tiens à conseiller tout client qui en exprimerait la volonté, car l’accompagnement patrimonial n’est pas l’appanage d’un happy few.
LUCAS MAUREL
L’ESPRIT JURIDIQUE TOUJOURS PRÊT À RELEVER LES DÉFIS
Titulaire d’une licence de droit et ancien clerc de notaire, j’ai fait le choix de me spécialiser dans la gestion de patrimoine. Convaincu que les stratégies patrimoniales sont à la portée de chacun, je souhaite accompagner tous ceux qui souhaitent prendre en main leur avenir financier. Il n’est jamais trop tard pour commencer.
Retraite à Paris
Paris, capitale culturelle et économique, reste une valeur sûre pour tout projet patrimonial. Malgré un marché exigeant, investir à Paris, c’est sécuriser son capital dans un environnement unique, prisé et toujours attractif, notamment pour préparer sa retraite ou diversifier son patrimoine.
CGP pour la retraite des indépendants
FAQ : Vos questions sur la gestion de patrimoine et la retraite
Le rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine est-il payant ?
Non, la première consultation est gratuite et sans engagement. Ce premier échange nous permet d’analyser votre situation, de comprendre vos objectifs et de vous proposer une approche adaptée.
Quel est l’intérêt d’un bilan retraite ?
Le bilan retraite est un outil pour vérifier vos droits, évaluer vos futurs revenus et identifier les leviers à activer pour optimiser votre retraite. Il vous permet d’avoir une vision claire de votre situation et d’anticiper les ajustements nécessaires.
Quelles sont les solutions les plus efficaces pour compléter ses revenus à la retraite ?
Il existe plusieurs stratégies pour générer des revenus complémentaires une fois à la retraite :
- Le Plan Épargne Retraite (PER) pour une épargne souple et fiscalement avantageuse.
- L’assurance-vie, un placement flexible qui permet d’épargner et de transmettre son patrimoine.
- Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), qui permettent d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de gestion.
- La diversification patrimoniale, qui combine plusieurs solutions pour sécuriser vos revenus.
Comment réduire ses impôts en préparant sa retraite ?
L’optimisation fiscale joue un rôle clé dans la gestion de votre patrimoine. Pour alléger votre charge fiscale tout en préparant votre avenir, plusieurs solutions s’offrent à vous :
- Le PER, qui permet de déduire les versements de votre revenu imposable.
- L’assurance-vie, qui bénéficie d’une fiscalité allégée sur les gains et la transmission.
- Les dispositifs immobiliers, comme le LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) ou les SCPI fiscales, qui offrent des avantages fiscaux intéressants.
Liens rapides
Nos derniers articles
Nous contacter