Il existe en effet une multitude d’optimisations patrimoniales. Bien que toutes puissent avoir des effets impressionnants, il est essentiel de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Un grand nombre d’ options, en particulier celles sociétales, impliquent un nombre élevé de conditions pour être appropriées.
Le rôle d’un professionnel du patrimoine est de vous guider dans cet univers, et d’identifier un schéma qui pourrait être pertinent pour votre cas.
Certains schémas patrimoniaux sont devenus récurrents qu’on les met en œuvre sans réellement avoir d’but de gestion patrimoniale particulier… C’est regrettable !
Explorons d’un œil neuf quoi faire.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence avec Le Patrimoine Bleu ?
Les frais du conseil en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre situation et des services demandées.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Peu importe le contexte, les tarifs sont fixés au préalable, en toute transparence.
Lors d’un audit de votre patrimoine, les honoraires sont calculés en fonction du travail nécessaire et de l’niveau d’expertise, mais ils sont souvent raisonnables en comparaison des bénéfices que nos conseils vous apporteront.
Bonne nouvelle ! si vous avez des frais, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de la moitié du montant.
Voici un résumé des coûts pour le accompagnement en optimisation patrimoniale.
- Cas simple : 0 € (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Honoraires variables en fonction du travail requis et le niveau d’expertise requis (fixés au préalable).
- Crédit d’impôt : Crédit fiscal de moitié des frais si applicable.
- Frais d’entrée sur divers produits financiers :
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, solutions d’entreprise.
- Rémunération récurrente : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (produits vie, portefeuilles gérés, etc.).
Tous les frais sont clairement définis et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Expert et juriste du patrimoine, et, je sais choisir avec précision quelle sera la plus appropriée pour compléter notre table.
J’exploite l’universalité des opportunités fiscales, en matière de droit, et d’investissement disponibles pour les optimiser avec minutie et correspondre parfaitement à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Issue d’une formation d’ingénieure, je me suis engagée une nouvelle carrière en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir compris que le conseil authentique n’est pas un idéal inaccessible.
Je tiens à accompagner tout client qui en ressent le besoin, car le conseil en patrimoine n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de conseiller financier.
Et comment vous guider au mieux, avec explications accessibles et professionnalisme.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Aix-en-Provence
Bilan patrimonial personnalisé
Nous commençons par établir un diagnostic approfondi de votre ensemble d’actifs. Ce audit analyse vos actifs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En analysant votre situation dans son ensemble, Le Patrimoine Bleu vous aide à comprendre votre organisation patrimoniale, à mettre en lumière des potentiels non exploitées, et à explorer des axes d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre situation financière et de vos ambitions, nous élaborons une solution d’investissement qui vous correspond. Vous profitez d’un accompagnement pour choisir des investissements alignés avec votre tolérance au risque, cela inclut investissements financiers, immobilier, ou options diversifiées. Cette solution permet de accroître votre investissement de manière ciblée et à vous guider paisiblement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Anticiper votre retraite requiert anticipation et expertise. Le Patrimoine Bleu vous accompagne pour déterminer vos besoins futurs et à mettre en place des outils financiers et des placements adaptés pour y parvenir. Grâce à cette approche, vous bâtissez progressivement un patrimoine qui vous aidera de assurer votre standard de vie une fois en retraite. Vous profitez d’une feuille de route claire pour préparer cette période avec tranquillité.
Optimisation fiscale
Nos experts repèrent les mécanismes fiscaux qui peuvent alléger votre poids fiscal. En vous orientant vers des placements ou des options fiscalement intéressantes, incluant des produits d’épargne, liés à l’immobilier, ou de dons, nos experts vous permettent de maximiser vos gains nets et de diminuer la charge fiscale. C’est un coup de pouce précieux pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Organisation successorale
Pour organiser votre transmission, nos conseillers vous guide dans la mise en place d’une solution qui honore vos choix tout en limitant la fiscalité pour vos héritiers. Les options incluent des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de approches patrimoniales spécifiques. En explorant cet aspect, vous préservez la durabilité de votre capital et épargnez du stress à la charge de vos familles le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Ce service vise à garantir la stabilité économique de vos proches et la stabilité de vos biens. Notre équipe évalue vos exigences en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, incluant des produits pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre famille est en sécurité et vos patrimoines restent sous protection, garantissant votre sérénité.
Conseil en droit et fiscalité
La gestion de votre patrimoine peuvent être complexes et impliquent des questions de droit et fiscalité. Notre équipe vous guide et vous aide à naviguer cet univers parfois obscur, en garantissant une adhésion stricte avec la réglementation. Vous gagnez en stabilité et en tranquillité dans la planification patrimoniale.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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