Il existe en effet une infinité d’optimisations patrimoniales. Bien que ces solutions puissent avoir des résultats impressionnants, il est indispensable de bien les adapter à votre profil patrimoniale.
Certaines options, notamment les solutions à portée sociale, demandent un grand prérequis pour être pertinentes.
Le rôle d’un professionnel du conseil patrimonial est de vous orienter dans cet univers, et d’repérer un schéma éventuellement pertinent pour votre cas.
De nombreux montages patrimoniaux sont devenus banalisés qu’on les applique sans forcément avoir d’but de gestion patrimoniale spécifique… C’est regrettable !
Voyons avec attention comment agir.
À quel prix s’élève le conseil en gestion de patrimoine à Martigues avec Le Patrimoine Bleu ?
Le coût du d’accompagnement en planification financière dépend en fonction de la complexité de votre profil et des options nécessaires.
Pour les situations les plus simples, il peut être gratuit. Quoi qu’il en soit, les montants sont fixés au préalable, sans surprise.
Dans le cadre d’un audit patrimonial, les honoraires dépendent en fonction du temps consacré et de l’niveau d’expertise, mais ils sont généralement modérés en comparaison des gains que nos propositions sont susceptibles de produire.
Bonne nouvelle ! si des frais sont applicables, vous pouvez obtenir d’un retour fiscal de 50 %.
Voici un résumé des tarifs pour le accompagnement en planification financière.
- Situation basique : Aucun honoraire (pas de frais).
- Analyse patrimoniale : Coût modulable en fonction du travail requis et le type de compétence demandée (fixés au préalable).
- Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires éligibles à un crédit d’impôt.
- Coûts initiaux sur certains produits financiers :
- Définis à l’avance pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Investissements fonciers, montages Girardin Industriel, contrats d’assurance et assurances complémentaires.
- Fluctuants pour : assurance-vie, PER, solutions d’entreprise.
- Frais continus : Honoraires sur gestion pour les produits nécessitant un entretien fréquent (assurance-vie, portefeuilles gérés, etc.).
Chaque montant sont transparents et définis avant toute intervention.
Notre équipe
FABRICE COLLET
LE CAPITAINE ET INGENIEUR PATRIMONIAL
Technicien et conseiller juridique du patrimoine, sans oublier que, je sais repérer à coup sûr quelle sera la mieux adaptée pour sublimer notre repas.
J’exploite l’universalité des opportunités fiscales, juridiques, et d’investissement disponibles pour les optimiser au millimètre et répondre au mieux à vos ambitions.
AUDE MOREAU
LA TÊTE BIEN CARREE QUI S’ECLATE AVEC UN BALLON ROND
Ayant une formation en ingénierie, j’ai entrepris une reconversion professionnelle en tant qu’conseillère patrimoniale, après avoir réalisé que le véritable accompagnement n’est pas un concept illusoire.
Je suis déterminée à orienter tout client qui en ressent le besoin, car la gestion patrimoniale n’est pas réservé à d’un happy few.
FLAVIEN MATIFAS
L’APPRENTI QUI A DE LA RAQUETTE
Étudiant, je découvre le travail de spécialiste en finances.
Et comment vous guider de la meilleure manière possible, avec clarté et engagement.
Les services que nous proposons en gestion patrimoniale à Martigues
Bilan patrimonial personnalisé
La première étape consiste à dresser un diagnostic approfondi de votre patrimoine. Ce bilan englobe vos avoirs financiers, propriétés immobilières, et actifs professionnels. En étudiant votre situation dans son ensemble, notre équipe permet de comprendre votre organisation patrimoniale, à identifier des ressources non exploitées, et à identifier des voies d’amélioration.
Stratégie d’investissement sur mesure
Selon votre profil d’investisseur et de vos ambitions, nous concevons une approche patrimoniale qui répond à vos besoins. Vous profitez d’un accompagnement pour opter pour des produits alignés avec votre profil financier, qu’il s’agisse de investissements financiers, immobilier, ou placements variés. Cette approche a pour objectif de faire fructifier votre patrimoine de manière stratégique et à vous faire avancer sereinement vers vos ambitions économiques.
Planification de la retraite
Construire votre avenir à la retraite demande anticipation et savoir-faire. Le Patrimoine Bleu vous aide à déterminer vos objectifs à long terme et à structurer des outils financiers et des approches personnalisées pour construire ce capital. Grâce à cette planification, vous accumulez un capital qui vous aidera de assurer votre standard de vie à cette étape de vie. Vous profitez d’une stratégie définie pour anticiper cette étape de vie avec sérénité.
Gestion optimisée de la fiscalité
Notre rôle est d’identifier les opportunités fiscales qui visent à réduire votre imposition. En vous guidant vers des investissements ou des dispositifs fiscaux avantageux, comme certains produits d’épargne, de défiscalisation immobilière, ou par des actes philanthropiques, nos spécialistes aident à améliorer vos rendements nets et de diminuer la pression fiscale. Cela constitue une aide précieuse pour optimiser vos ressources tout en restant conforme à la loi.
Transmission du patrimoine
Afin de structurer votre succession, notre équipe vous guide dans la création d’une approche qui reflète vos intentions tout en limitant la fiscalité pour vos bénéficiaires. Il peut s’agir de des donations anticipées, d’assurance-vie, ou de stratégies de démembrement. En optimisant cette étape, vous assurez la stabilité de votre capital et simplifiez la tâche de vos héritiers le moment venu.
Sécurisation patrimoniale
Notre mission est de protéger la sécurité financière de vos héritiers et la préservation de vos biens. Notre équipe étudie vos demandes en protection financière et vous élabore des stratégies personnalisées, telles que des garanties pour faire face aux événements de la vie. Lors de moments difficiles, votre proche est préservée et vos patrimoines restent intacts, pour une sérénité assurée.
Accompagnement juridique et fiscal
La gestion de votre patrimoine se révèlent parfois difficiles et impliquent des considérations juridiques et fiscales. Le Patrimoine Bleu vous guide et vous assiste dans la compréhension cet environnement fréquemment technique, en veillant à une conformité totale avec la loi. Vous bénéficiez en protection et en optimisation dans la gestion de votre patrimoine.
La réussite en finance n’a rien d’un hasard.
Mais un ensemble de BONNES décisions, qui cumulé, vous aiderons à avoir un patrimoine bleu.
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