Gestion de patrimoine Ain - Cabinet indépendant

Quel serait le tarif pour un conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en département de l’Ain ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de le niveau de complexité de votre profil financier et des prestations nécessaires. Il peut même être nul pour les cas les plus simples. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les honoraires dépendent du temps consacré et de l’expertise requise, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux bénéfices que notre expertise vous procurera. De plus, et en plus : si des frais sont facturés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour du accompagnement en gestion de patrimoine dans l’Ain :

Cas peu complexe : aucun frais (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et l’expertise requise (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Frais d’entrée sur des produits d’investissement
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Pourcentage sur les encours pour les produits requérant un monitoring continu (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).

L’ensemble des frais sont transparents et définis avant toute intervention.

L’ensemble de nos offres en conseil en patrimoine en Ain

Préparation à la retraite

Cette étape de vie doit apporter la paix, sans stress. Nous mettons en place des solutions sur-mesure pour assurer des ressources financières constantes et élevées tout au long de votre retraite. Ensemble, nous définirons un programme qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle étape, en toute tranquillité financière.

Organisation de succession

Transmettre votre patrimoine comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous aidons pour organiser la distribution de votre patrimoine de manière à diminuer autant que possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos intentions soient honorées tout en assurant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos ressources. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour élaborer des solutions de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre objectif est de vous assurer la sauvegarde et à faire croître votre valeur nette en diminuant autant que possible les impôts.

Ajustement de portefeuille

Votre portefeuille nécessite une évolution avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos placements pour les optimiser en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de rester aligné pour réaliser vos ambitions financières.

Approches de placement

Nous ne faisons pas confiance aux solutions toutes faites. Chaque client a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les possibilités les plus pertinentes à votre situation pour optimiser vos gains tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous faisons en sorte que vos actifs soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos compétences et expériences ?

Vous serez accompagné par notre équipe experte.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial actif dans ce domaine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a conféré une compréhension approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude Moreau possède un parcours inspirant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après une formation autodidacte, face à des conseils trop peu personnalisés. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de valeurs partagées : la transparence, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous apportons à nos partenaires.

Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et finance. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’AMF depuis 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Comment se déroule un mandat en gestion de patrimoine en pratique ?

Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous permet d’établir un profil sur mesure. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des placements plus risqués (comme les actions) avec des placements plus stables (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter votre patrimoine de manière stable.

Nous mettons en place des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un accès direct à votre gestionnaire, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des solutions numériques pour vous informer en temps réel de l’évolution de votre portefeuille, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous accompagner pour réaliser vos ambitions économiques durablement, que vous souhaitiez organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en ajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur les résultats des investissements. Nous sommes également transparents sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre vos décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Ain

Le Patrimoine Bleu est une entreprise axée sur le soutien dans la gestion de leur patrimoine financier. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous vous proposons des conseils avisés et un suivi régulier.

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