Gestion de patrimoine Allier - Cabinet indépendant

Quel tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en département de l’Allier ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale dépendent en fonction du niveau de complexité de votre situation et des services demandés. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus faciles. Dans toutes les situations, les honoraires sont définis à l’avance, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais sont calculés en fonction du temps nécessaire et des compétences requises, mais ce coût reste modéré en comparaison aux avantages que notre expertise vous apportera. De plus, bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.

Aperçu des tarifs pour un service de conseil en optimisation patrimoniale dans le département de l’Allier :

Dossier simple : gratuit (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de le temps nécessaire et les compétences demandées (définis à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Pourcentage sur les encours pour les produits demandant un monitoring continu (assurance-vie, fonds d’investissement, et autres).

Tous les frais sont transparents et précisés en amont de toute prestation.

Nos prestations en gestion de patrimoine dans l’Allier.

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de paix, sans stress. Nous développons des approches sur-mesure pour garantir des revenus stables et suffisants pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous définirons un plan qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute sécurité financière.

Planification successorale

Léguer vos biens conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous aidons pour structurer la distribution de vos biens de manière à diminuer le plus possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos volontés soient honorées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous étudions avec précision votre situation pour mettre en place des plans de réduction de la charge fiscale, actuellement que pour les années à venir. Notre objectif est de vous accompagner dans la protection et à développer votre valeur nette en allégeant le plus possible le fardeau fiscal.

Ajustement de portefeuille

Votre portefeuille devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les optimiser en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de garantir de rester aligné pour atteindre vos objectifs financiers.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chaque client a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous identifions les possibilités les plus alignées à votre profil pour optimiser vos gains tout en minimisant les risques. Par une étude approfondie du contexte économique, nous faisons en sorte que vos investissements soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quelles sont nos compétences et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe a eu lieu naturellement autour d’idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous offrons à notre clientèle.

Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, apporte un regard neuf et une expertise pointue grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis l’année 2023, certifiant sa maîtrise des lois du secteur financier.

Quelles sont les étapes d’un mandat en optimisation de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité d’élaborer un profil adapté. Après cela, nous passons par des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les bons du Trésor ou les biens immobiliers) pour protéger et faire croître vos actifs de manière diversifiée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre gestionnaire, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous informer en temps continu des résultats de vos placements, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous soutenir pour concrétiser vos ambitions économiques à long terme, que vous souhaitiez organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos plans pour traverser les turbulences économiques ou les fluctuations du marché, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous sommes convaincus d’une complète transparence. Chaque choix d’investissement est présenté de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des rapports réguliers sur les performances du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les honoraires et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez faire des choix en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Expert en gestion d’actifs dans l’Allier

La société Le Patrimoine Bleu est une entreprise française dédiée à l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous proposons des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour mettre en place des projets financiers fiables et performants, tout en restant adaptable pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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