Gestion de patrimoine Cher - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Cher ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des services requis. Cela peut être gratuit pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, le coût des services sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût dépend du temps consacré et des compétences nécessaires, mais ils sont souvent modérés par rapport aux avantages que notre accompagnement pourra générer. De plus, bonne nouvelle : si des coûts sont facturés, vous avez droit à un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des honoraires pour du accompagnement en gestion de patrimoine dans le Cher :

Dossier peu complexe : aucun frais (sans frais).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de réduction d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Forfaitaires pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Pourcentage sur les encours pour les placements nécessitant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, entre autres).

L’ensemble des frais sont clairs et fixés en amont de toute prestation.

Nos différents services en gestion de patrimoniale dans le Cher

Organisation de votre retraite

La retraite représente un moment de tranquillité, pas d’inquiétude. Nous mettons en place des solutions sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et élevés pendant toute cette période de retraite. Ensemble, nous construirons un programme qui vous garantira de profiter pleinement de cette période, avec une sécurité financière totale.

Planification successorale

Transmettre votre patrimoine conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous aidons à structurer le partage de vos actifs de manière à minimiser autant que possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos intentions soient respectées tout en optimisant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine nécessite une optimisation pour vous assurer un bénéfice maximal de vos gains. Nous étudions avec précision votre état patrimonial pour mettre en place des solutions de réduction d’impôt, actuellement que dans le futur. Notre objectif est de vous accompagner dans la protection et à développer votre patrimoine net en réduisant autant que possible le fardeau fiscal.

Révision des investissements

Votre portefeuille devrait s’adapter avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous révisons fréquemment vos investissements pour les ajuster en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de garantir de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous recherchons les opportunités les plus pertinentes à votre stratégie pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous nous assurons que vos actifs soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quelles sont nos qualifications et expériences en gestion de patrimoine?

Vous serez accompagné par notre équipe experte.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expérience personnelle dans les placements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que cela concerne dans l’Hexagone ou à l’international.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de principes communs : la transparence, la justesse et l’indépendance des conseils que nous apportons à nos clients.

Flavien M., notre membre le plus récent, offre une vision nouvelle et une connaissance approfondie grâce à son parcours académique en économie et gestion. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous commençons toujours par une discussion approfondie pour bien comprendre votre profil, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous permet de construire un profil sur mesure. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre approche consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre capital de manière stable.

Nous organisons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un lien direct avec votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des solutions numériques pour vous informer en temps instantané de l’évolution de vos placements, pour que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos objectifs financiers sur le long terme, que ce soit pour organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous adaptons continuellement nos approches pour surmonter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons à une complète transparence. Chaque décision d’investissement est présentée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des rapports réguliers sur les performances des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez faire des choix en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Expert en gestion patrimoniale dans le Cher

Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédié à l’accompagnement personnalisé dans l’optimisation de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et ambitions.

Nos professionnels qualifiés travaillent main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que vous cherchiez à préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un suivi régulier.

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