Gestion de patrimoine Gard - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Gard ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépend en fonction de la complexité de votre profil financier et des services demandées. Il peut même être nul pour les situations les plus faciles. Dans tous les cas, les frais sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les frais dépendent du temps nécessaire et de les compétences nécessaire, mais ce coût reste modéré en comparaison aux bénéfices que notre expertise vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des honoraires sont facturés, vous avez droit d’un crédit d’impôt de 50 %.

Résumé des coûts pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Gard :

Cas peu complexe : gratuit (pas de coût).
Audit patrimonial : Frais adaptés en fonction de le temps nécessaire et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Pourcentage sur les encours pour les placements requérant un accompagnement constant (assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

Tous les frais sont transparents et définis en amont de toute prestation.

Nos offres en conseil en patrimoine en Gard

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de sérénité, sans stress. Nous développons des stratégies sur-mesure pour sécuriser des revenus réguliers et adéquats tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous élaborerons un stratégie qui vous garantira de tirer le meilleur parti de cette période, avec une sécurité financière totale.

Organisation de succession

Transmettre vos biens comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous accompagnons pour organiser la distribution de vos biens de manière à réduire autant que possible les taxes et frais, afin que vos proches puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos désirs soient honorées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs nécessite une optimisation pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre situation pour concevoir des plans de diminution de la fiscalité, à court terme que pour les années à venir. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre patrimoine net en réduisant autant que possible la charge fiscale.

Analyse des placements

Vos investissements doit évoluer avec l’évolution des marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos placements pour les ajuster en fonction des évolutions du marché et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Approches de placement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Tous nos clients a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous trouvons les opportunités les plus pertinentes à votre situation pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du contexte économique, nous veillons à que vos actifs soient alignés avec votre stratégie de croissance durable.

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Quels sont nos certifications et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans les investissements. Ce parcours autodidacte, complété par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Athlète de haut niveau dans le passé, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la qualité et l’autonomie des recommandations que nous apportons à nos partenaires.

Flavien M., notre membre le plus récent, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à ses études en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’AMF depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du marché financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par une analyse complète pour identifier précisément votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous aide de élaborer un profil sur mesure. Après cela, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des placements plus risqués (comme les parts d’entreprise) avec des investissements plus sûrs (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour protéger et faire croître vos actifs de manière diversifiée.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, trimestrières au minimum, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un lien direct à votre conseiller, pas d’intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous tenir informé en temps continu de l’évolution de votre capital, pour que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre objectif est de vous soutenir pour réaliser vos objectifs patrimoniaux durablement, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous adaptons continuellement nos plans pour surmonter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus en une transparence totale. Chaque choix d’investissement est clarifiée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des rapports réguliers sur les performances des investissements. Nous sommes également transparents sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Gard

Le Patrimoine Bleu est une société dédiée à le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, qui correspondent à vos attentes et besoins financiers.

L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés collabore étroitement avec vous pour concevoir des stratégies financières fiables et performants, tout en restant flexible pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour planifier votre retraite, réduire vos impôts ou organiser votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils éclairés et un soutien continu.

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