Gestion de patrimoine Mayenne - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Mayenne ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de la complexité de votre situation et des prestations demandées. Aucun frais ne s’applique pour les situations les plus simples. Dans toutes les situations, les honoraires sont précisés avant intervention, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux bénéfices que nos conseils pourront générer. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont applicables, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des tarifs pour un service de consultation en gestion de patrimoine en Mayenne :

Cas basique : gratuit (aucun honoraire).
Analyse de patrimoine : Honoraires adaptés selon la durée et le niveau d’expertise requis (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur des produits financiers
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et prévoyance.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Pourcentage sur les encours pour les placements requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, entre autres).

L’ensemble des frais sont transparents et fixés avant toute action.

Nos offres en optimisation patrimoniale en Mayenne

Planification de la retraite

La retraite doit être synonyme de tranquillité, sans souci. Nous créons des stratégies personnalisées pour sécuriser des revenus stables et adéquats pendant toute votre retraite. Ensemble, nous élaborerons un plan qui vous offrira de tirer le meilleur parti de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Organisation de succession

Transmettre votre patrimoine conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous accompagnons pour structurer la distribution de votre patrimoine de manière à réduire au maximum les taxes et frais, afin que vos proches puissent recevoir le maximum de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos désirs soient suivies tout en préservant l’efficacité en termes d’impôts.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre état patrimonial pour mettre en place des solutions de diminution de la fiscalité, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre objectif est de vous aider à préserver et à faire croître votre capital net en allégeant au maximum le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Votre capital nécessite une évolution avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous examinons périodiquement vos investissements pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous permettre de rester aligné pour atteindre vos objectifs financiers.

Approches de placement

Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Chaque client a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les opportunités les plus adaptées à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Via une évaluation poussée du secteur financier, nous nous assurons que vos placements soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos certifications et expériences ?

Vous serez suivi par notre équipe dédiée.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a conféré une compréhension approfondie des solutions patrimoniales appropriées à chaque profil, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude M. possède un parcours inspirant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’autonomie des recommandations que nous apportons à nos clients.

Flavien Matifas, notre benjamin, amène une perspective fraîche et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Il a une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’Autorité des Marchés Financiers depuis 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.

Quel est le processus d’ un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous commençons toujours par une analyse complète pour mieux cerner votre situation actuelle, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous offre la possibilité de élaborer un profil personnalisé. Par la suite, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en mêlant des actifs à risque plus élevé (comme les parts d’entreprise) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter vos actifs de manière stable.

Nous organisons des rendez-vous périodiques, trimestrières au minimum, mais toujours ajustées à vos attentes. Vous aurez un accès direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous informer en temps instantané de l’évolution de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours une vision globale.

Notre mission est de vous guider pour atteindre vos objectifs financiers à long terme, qu’il s’agisse de anticiper votre retraite, de léguer vos biens ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous modifions sans cesse nos stratégies pour surmonter les crises économiques ou les fluctuations du marché, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous croyons en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous fournissons des analyses périodiques sur les performances des placements. Nous sommes également transparents sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de faire des choix en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Mayenne

Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédiée à le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et besoins financiers.

Notre équipe d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Si vous souhaitez préparer votre retraite, réduire vos impôts ou préparer votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un accompagnement constant.

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