Gestion de patrimoine Aisne - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour un accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Aisne ?

Le coût du service d’accompagnement en gestion de patrimoine dépend en fonction du niveau de complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus simples. Dans tous les cas, les frais sont clairement établis, sans coût inattendu.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, les frais sont calculés en fonction du temps nécessaire et de l’expertise requise, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux bénéfices que notre expertise vous procurera. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des tarifs pour du accompagnement en gestion de patrimoine en Aisne :

Cas peu complexe : aucun frais.
Analyse de patrimoine : Frais variables selon le temps nécessaire et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt le cas échéant.
Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Forfaitaires pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : contrats d’assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers demandant un suivi régulier (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et précisés avant toute intervention.

Nos différents services en conseil en patrimoine au sein du département de l’Aisne

Préparation à la retraite

La retraite doit être synonyme de tranquillité, sans souci. Nous développons des solutions sur-mesure pour garantir des revenus stables et élevés tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous élaborerons un plan qui vous offrira de profiter pleinement de cette période, en toute sécurité financière.

Préparation successorale

Passer votre héritage conformément à vos désirs est essentiel. Nous vous guidons pour organiser la distribution de vos actifs de manière à minimiser au maximum la fiscalité, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur léguez. Nous veillons que vos désirs soient suivies tout en préservant l’efficacité fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre situation pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, actuellement que dans le futur. Notre mission est de vous accompagner dans la protection et à développer votre capital net en diminuant au maximum le fardeau fiscal.

Analyse des placements

Votre portefeuille doit évoluer avec les marchés et votre profil. Nous révisons fréquemment vos placements pour les ajuster en fonction du contexte économique et des évolutions personnelles, afin de vous permettre de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chacun de nos clients a une tolérance au risque et des buts particuliers. Nous recherchons les opportunités les plus pertinentes à votre profil pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Via une évaluation poussée du marché, nous nous assurons que vos investissements soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quelles sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, complété par un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a conféré une maîtrise approfondie des approches patrimoniales appropriées à chaque profil, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est spécialisée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son début dans l’équipe s’est faite naturellement autour d’idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’autonomie des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à ses études en économie et finance. Il a une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est aussi certifié par l’Autorité des Marchés Financiers depuis cette année, assurant une bonne connaissance des régulations du marché financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour mieux cerner votre situation, vos attentes et votre appétit pour le risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil adapté. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs à risque plus élevé (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour protéger et faire croître vos actifs de manière diversifiée.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, trimestrielles au minimum, mais toujours adaptées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un lien direct avec votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous informer en temps réel de l’évolution de votre capital, pour que vous ayez toujours une vision globale.

Notre but est de vous soutenir pour concrétiser vos ambitions économiques durablement, qu’il s’agisse de préparer votre retraite, de planifier votre succession ou de financer d’autres projets de vie. Nous modifions sans cesse nos stratégies pour surmonter les turbulences économiques ou les moments de forte volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en sécurisant votre capital.

Nous croyons à une complète transparence. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur les performances du portefeuille. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine libre au sein du département de l’Aisne

Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisé dans l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe de professionnels qualifiés collabore étroitement avec vous pour mettre en place des projets financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou organiser votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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