Gestion de patrimoine Aveyron - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour un conseil en optimisation de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Aveyron ?

Les tarifs du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale dépendent en fonction du niveau de complexité de votre situation et des services requises. Aucun frais ne s’applique pour les cas les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût dépend du temps consacré et des compétences nécessaires, mais ce coût reste modéré en comparaison aux gains que notre expertise vous procurera. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un avantage fiscal de 50 %.

Synthèse des tarifs pour de la consultation en optimisation patrimoniale dans le département de l’Aveyron :

Cas peu complexe : 0 € (sans frais).
Audit patrimonial : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : moitié de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les instruments financiers demandant un accompagnement constant (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, entre autres).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et fixés en amont de toute prestation.

Nos prestations en optimisation patrimoniale en Aveyron.

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter la paix, sans stress. Nous développons des stratégies adaptées pour assurer des revenus stables et adéquats pendant toute cette phase de vie. Avec vous, nous construirons un programme qui vous offrira de jouir pleinement de cette nouvelle étape, en toute tranquillité financière.

Organisation de succession

Transmettre vos biens selon vos souhaits est notre priorité. Nous vous guidons pour organiser la distribution de vos biens de manière à minimiser le plus possible la fiscalité, afin que vos proches puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous veillons que vos intentions soient respectées tout en optimisant l’efficacité en termes d’impôts.

Stratégie fiscale

Votre fortune devrait être gérée efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous analysons en détail votre profil financier pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, à court terme qu’à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en diminuant le plus possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Vos investissements devraient s’adapter avec l’évolution des marchés et votre profil. Nous révisons fréquemment vos actifs pour les adapter en fonction du contexte économique et des changements dans votre vie, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Plans d’investissement

Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Chaque client a une propension au risque et des buts particuliers. Nous recherchons les opportunités les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du secteur financier, nous veillons à ce que vos placements soient cohérents avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos qualifications et antécédents ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expérience personnelle dans les investissements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a conféré une compréhension approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est spécialisée dans le domaine des investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour de principes communs : la transparence, la qualité et l’autonomie des recommandations que nous délivrons à nos partenaires.

Flavien Matifas, notre benjamin, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à son parcours académique en sciences économiques et financières. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’AMF depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Quel est le processus d’un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par une analyse complète pour identifier précisément votre profil, vos attentes et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de construire un profil sur mesure. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les obligations ou l’immobilier) pour protéger et faire croître votre capital de manière stable.

Nous vous proposons des réunions régulières, au minimum trimestrielles, mais parfaitement alignées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre expert, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous informer en temps réel de l’évolution de votre capital, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous guider pour réaliser vos objectifs patrimoniaux durablement, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos approches pour surmonter les crises économiques ou les fluctuations du marché, en ajustant les investissements selon les tendances économiques, tout en sécurisant votre capital.

Nous avons foi d’une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est clarifié de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous fournissons des bilans fréquents sur les résultats des investissements. Nous sommes également transparents sur les honoraires et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez faire des choix en toute sérénité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion d’actifs indépendant en Aveyron

Le Patrimoine Bleu est une société axée sur le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en restant adaptable pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des conseils éclairés et un suivi régulier.

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