Gestion de patrimoine Corrèze - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour un accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en département Corrèze ?

Les tarifs du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varient en fonction du niveau de complexité de votre situation et des prestations nécessaires. Cela peut être gratuit pour les cas les plus faciles. Dans tous les cas, les frais sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût est calculé en fonction du temps nécessaire et des compétences requises, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux bénéfices que notre expertise vous apportera. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont applicables, vous profiterez d’un crédit d’impôt de 50 %.

Synthèse des honoraires pour du conseil en optimisation patrimoniale en Corrèze :

Cas simple : aucun frais (sans frais).
Audit patrimonial : Frais adaptés en fonction de le temps passé et l’expertise requise (fixés d’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Frais d’entrée sur certains produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, montages Girardin Industriel, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions sur encours pour les placements demandant un suivi régulier (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

L’ensemble des frais sont clairs et fixés en amont de toute prestation.

L’ensemble de nos offres en conseil en patrimoine en Corrèze

Organisation de votre retraite

La retraite représente un moment de sérénité, pas d’inquiétude. Nous mettons en place des stratégies adaptées pour garantir des revenus réguliers et suffisants pendant toute votre retraite. Ensemble, nous définirons un programme qui vous garantira de jouir pleinement de cette nouvelle étape, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Passer votre héritage conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous accompagnons pour structurer la répartition de votre patrimoine de manière à diminuer au maximum la fiscalité, afin que vos proches puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient suivies tout en optimisant l’efficacité fiscale.

Optimisation fiscale

Vos actifs devraient être gérés efficacement pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous étudions avec précision votre profil financier pour élaborer des plans de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre but est de vous aider à préserver et à développer votre valeur nette en réduisant au maximum la charge fiscale.

Révision des investissements

Votre capital devrait s’adapter avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous analysons régulièrement vos placements pour les optimiser en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous permettre de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Approches de placement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Tous nos clients ont une tolérance au risque et des attentes définies. Nous recherchons les options les plus adaptées à votre stratégie pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos investissements soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quelles sont nos compétences en gestion de patrimoine ?

Vous serez accompagné par notre super équipe.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans les investissements. Son parcours en autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a permis d’acquérir une compréhension approfondie des approches patrimoniales personnalisées pour chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est spécialisée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a eu lieu naturellement autour d’idéaux partagés : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des conseils que nous apportons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une expertise pointue grâce à sa formation universitaire en sciences économiques et financières. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement étudiant en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du secteur financier.

Comment se déroule un mandat pour la gestion de patrimoine?

Nous entamons chaque collaboration par une analyse complète pour bien comprendre votre profil, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide à construire un profil personnalisé. Ensuite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre approche consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des actifs plus sécurisés (comme les titres de dette ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter votre patrimoine de manière diversifiée.

Nous organisons des rendez-vous périodiques, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à votre convenance. Vous bénéficierez d’ un contact direct avec votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous utilisons également des solutions numériques pour vous maintenir à jour en temps réel de la performance de votre capital, pour vous offrir toujours une vision globale.

Notre but est de vous soutenir pour atteindre vos ambitions économiques durablement, qu’il s’agisse d’organiser votre retraite, de léguer vos biens ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les conditions du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous sommes convaincus d’une transparence absolue. Chaque décision d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous vous fournissons des analyses périodiques sur l’évolution des placements. Nous sommes également transparents sur les honoraires et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre des décisions en toute confiance.

Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine en Corrèze

Le Patrimoine Bleu est une société axée sur l’accompagnement de ses clients dans l’optimisation de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et besoins financiers.

Notre équipe de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour élaborer des stratégies financières durables et optimisées, tout en restant adaptable pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

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