Gestion de patrimoine Gers - Cabinet indépendant

Quel est le coût pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Gers ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires. Il peut même être nul pour les situations les plus simples. Dans tous les cas, les frais sont clairement établis, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et de le savoir-faire nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux bénéfices que nos conseils vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des frais sont exigés, vous profiterez d’un rabais fiscal de 50 %.

Synthèse des honoraires pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Gers :

Dossier basique : 0 € (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de la durée et l’expertise requise (définis à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur des produits d’investissement
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, assurance, et mutuelle.
- Variables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions basées sur les montants pour les placements demandant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, placements financiers, et autres).

Tous les frais sont clairs et précisés avant toute action.

Nos offres en gestion de patrimoine en Gers

Planification de la retraite

Cette étape de vie doit apporter de paix, sans stress. Nous développons des approches adaptées pour sécuriser des revenus réguliers et suffisants pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous définirons un stratégie qui vous offrira de jouir pleinement de cette période, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Transmettre votre patrimoine conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous guidons pour organiser la distribution de vos biens de manière à minimiser autant que possible les taxes et frais, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient honorées tout en assurant une optimisation fiscale.

Stratégie fiscale

Votre fortune doit être optimisé pour vous assurer un bénéfice maximal de vos ressources. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour concevoir des solutions de réduction de la charge fiscale, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre mission est de vous aider à préserver et à développer votre capital net en réduisant autant que possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Votre capital doit évoluer avec les conditions du marché et votre situation personnelle. Nous révisons fréquemment vos actifs pour les adapter en fonction du contexte économique et des modifications de votre situation, afin de garantir de rester aligné pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne prônons pas aux réponses préconçues. Chacun de nos clients a un appétit pour le risque et des buts particuliers. Nous trouvons les options les plus pertinentes à votre situation pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Grâce à une analyse approfondie du marché, nous faisons en sorte que vos placements soient cohérents avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos certifications et expertises ?

Vous serez pris en charge par notre super équipe.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et de pratiques personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, enrichi par un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a donné une connaissance approfondie des solutions patrimoniales appropriées à chaque profil, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau possède un parcours inspirant. Ancienne sportive de haut niveau, elle a choisi de se spécialiser dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son intégration dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : l’honnêteté, la qualité et l’autonomie des recommandations que nous apportons à nos clients.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, amène une perspective fraîche et une compétence aiguisée grâce à sa formation universitaire en économie et gestion. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il possède également une certification par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du domaine financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous commençons toujours par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos ambitions et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de établir un profil sur mesure. Après cela, nous utilisons des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre stratégie consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs à risque plus élevé (comme les actions) avec des placements plus stables (comme les bons du Trésor ou l’immobilier) pour sécuriser et développer votre capital de manière équilibrée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à vos attentes. Vous aurez un accès direct à votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous tenir informé en temps instantané de les résultats de vos placements, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous soutenir pour atteindre vos objectifs financiers durablement, que ce soit pour préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos plans pour affronter les turbulences économiques ou les périodes de volatilité, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en protégeant votre capital.

Nous sommes convaincus en une transparence totale. Chaque décision d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des bilans fréquents sur les résultats du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Expert en optimisation patrimoniale indépendant en Gers

Le Patrimoine Bleu est une entreprise dédiée à le soutien dans l’optimisation de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous mettons à votre disposition des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et besoins financiers.

Notre équipe d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour concevoir des projets financiers solides et efficaces, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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