Gestion de patrimoine en Haute-Loire

Quels sont nos certifications et expériences ?

Vous serez pris en charge par notre équipe experte.

Fabrice Collet, spécialiste patrimonial actif dans ce domaine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les investissements. Son parcours en autodidacte, complété par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a conféré une compréhension approfondie des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées pour chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude Moreau possède un parcours inspirant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son arrivée parmi nous a été faite naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la qualité et l’indépendance des conseils que nous apportons à nos clients.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une connaissance approfondie grâce à ses études en sciences économiques et financières. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master en Master 261 à l’Université Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est aussi certifié par l’Autorité des Marchés Financiers depuis l’année 2023, garantissant une maîtrise des réglementations du domaine financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous entamons chaque collaboration par une discussion approfondie pour bien comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et votre aversion au risque. Cela nous aide de construire un profil personnalisé. Ensuite, nous faisons appel à des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de cette évaluation, en mixant des actifs à risque plus élevé (comme les parts d’entreprise) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou les biens immobiliers) pour conserver et augmenter votre capital de manière équilibrée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un lien direct à votre expert, pas d’intermédiaires. Nous utilisons également des technologies digitales pour vous maintenir à jour en temps instantané de l’évolution de votre portefeuille, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous accompagner pour concrétiser vos ambitions économiques à long terme, que ce soit pour anticiper votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous ajustons régulièrement nos plans pour surmonter les crises économiques ou les fluctuations du marché, en ajustant les placements selon les tendances économiques, tout en sécurisant votre capital.

Nous sommes convaincus en une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des rapports réguliers sur les résultats des investissements. Nous sommes également transparents sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez prendre des décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Haute-Loire

Le Patrimoine Bleu est une entreprise spécialisée dans l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous vous proposons des solutions sur mesure, qui correspondent à vos attentes et besoins financiers.

L’équipe du Patrimoine Bleu de spécialistes certifiés travaille en étroite collaboration avec vous pour concevoir des plans financiers durables et optimisés, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que vous cherchiez à préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des conseils éclairés et un accompagnement constant.