Gestion de patrimoine Marne - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Marne ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine fluctue en fonction de le niveau de complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Cela peut être gratuit pour les cas les plus faciles. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires sont calculés en fonction du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux bénéfices que notre expertise vous procureront. De plus, bonne nouvelle : si des coûts sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %.

Résumé des honoraires pour un service de consultation en gestion de patrimoine en Marne :

Dossier basique : gratuit (aucun honoraire).
Audit patrimonial : Honoraires variables en fonction de la durée et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur certains produits d’investissement
- Forfaitaires pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements requérant un accompagnement constant (assurance-vie, placements financiers, entre autres).

L’ensemble des frais sont explicitement communiqués et définis avant toute intervention.

Nos services en conseil en patrimoine en Marne

Organisation de votre retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, sans souci. Nous mettons en place des approches adaptées pour assurer des revenus réguliers et adéquats tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous élaborerons un stratégie qui vous garantira de jouir pleinement de cette période, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Passer votre héritage comme vous le souhaitez est essentiel. Nous vous accompagnons pour structurer la répartition de votre patrimoine de manière à minimiser au maximum les taxes et frais, afin que vos héritiers puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient suivies tout en préservant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Vos actifs devrait être géré efficacement pour vous assurer un bénéfice maximal de vos revenus. Nous étudions avec précision votre situation pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, actuellement que pour les années à venir. Notre but est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre capital net en diminuant au maximum la charge fiscale.

Analyse des placements

Vos investissements devrait s’adapter avec l’évolution des marchés et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos actifs pour les optimiser en fonction des évolutions du marché et des modifications de votre situation, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.

Approches de placement

Nous ne croyons pas aux solutions toutes faites. Chaque client a une tolérance au risque et des attentes définies. Nous identifions les options les plus alignées à votre stratégie pour améliorer vos performances tout en limitant les pertes. Via une évaluation poussée du contexte économique, nous faisons en sorte que vos placements soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos certifications et expertises ?

Vous serez accompagné par notre super équipe.

Fabrice C., expert en gestion de patrimoine en activité depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans la gestion de placements. Ce parcours autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a donné une connaissance approfondie des approches patrimoniales adaptées à chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son début dans l’équipe a été faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à nos partenaires.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et finance. Diplômé d’une licence en économie et est actuellement étudiant au programme Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il est également diplômé par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis cette année, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Comment fonctionne un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous commençons toujours par une analyse complète pour identifier précisément votre situation actuelle, vos attentes et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de élaborer un profil adapté. Ensuite, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre approche consiste à multiplier les investissements en fonction de ce profil, en mêlant des placements plus risqués (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les titres de dette ou l’immobilier) pour protéger et faire croître votre capital de manière équilibrée.

Nous mettons en place des sessions de suivi, avec une fréquence minimale de trois mois, mais toujours adaptées à vos attentes. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des solutions numériques pour vous maintenir à jour en temps continu de les résultats de votre capital, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous soutenir pour concrétiser vos objectifs patrimoniaux à long terme, qu’il s’agisse de préparer votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos approches pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous avons foi en une transparence totale. Chaque décision d’investissement est présentée de manière claire et compréhensible, et nous vous fournissons des rapports réguliers sur les résultats des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Marne

Le Patrimoine Bleu est un cabinet dédiée à le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et ambitions.

L’équipe du Patrimoine Bleu de professionnels qualifiés collabore étroitement avec vous pour mettre en place des plans financiers durables et optimisés, tout en restant adaptable pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour préparer votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des conseils éclairés et un suivi régulier.

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