Gestion de patrimoine Bas-Rhin - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Bas-Rhin ?

Les tarifs du service d’accompagnement en gestion de patrimoine varient en fonction du niveau de complexité de votre situation et des prestations demandées. Il peut même être nul pour les cas les plus basiques. Dans tous les cas, le coût des services sont précisés avant intervention, sans surprise.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépend du temps nécessaire et des compétences nécessaires, mais ce montant est souvent raisonnable par rapport aux gains que nos conseils vous procureront. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont exigés, vous profiterez d’un rabais fiscal de 50 %.

Synthèse des coûts pour un service de consultation en gestion de patrimoine dans le Bas-Rhin :

Cas simple : 0 € (sans frais).
Audit patrimonial : Frais adaptés selon le temps nécessaire et les compétences demandées (précisés à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
Frais d’entrée sur certains produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Ajustables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Rémunération continue : Commissions basées sur les montants pour les placements nécessitant un accompagnement constant (assurance-vie, portefeuilles d’investissement, etc.).

L’ensemble des frais sont clairs et fixés avant toute intervention.

Nos prestations en optimisation patrimoniale au sein du département Bas-Rhin

Organisation de votre retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, sans souci. Nous créons des solutions adaptées pour assurer des revenus stables et suffisants tout au long de cette période de retraite. Ensemble, nous définirons un plan qui vous offrira de profiter pleinement de cette nouvelle étape, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Léguer votre héritage comme vous le souhaitez est notre priorité. Nous vous aidons pour préparer la répartition de votre patrimoine de manière à minimiser le plus possible les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent recevoir le maximum de ce que vous leur laissez. Nous veillons que vos volontés soient honorées tout en préservant l’efficacité fiscale.

Optimisation fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos ressources. Nous étudions avec précision votre situation pour élaborer des stratégies de diminution de la fiscalité, à court terme, que dans le futur. Notre but est de vous accompagner dans la protection et à développer votre valeur nette en réduisant le plus possible la charge fiscale.

Ajustement de portefeuille

Vos investissements nécessitent une évolution avec les marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les optimiser en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de vous assurer de maintenir le cap pour réaliser vos ambitions financières.

Approches de placement

Nous ne prônons pas aux approches standardisées. Tous nos clients ont une tolérance au risque et des objectifs spécifiques. Nous trouvons les options les plus alignées à votre situation pour optimiser vos gains tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous nous assurons que vos actifs soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

Nous contacter

Quelles sont nos qualifications et expériences en gestion de patrimoine?

Vous serez accompagné par notre équipe experte.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après de nombreuses années de formation autodidacte et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son chemin autodidacte, accompagné d’ un diplôme de Master en Droit et Ingénierie Patrimoniale, lui a conféré une compréhension approfondie des approches patrimoniales personnalisées pour chaque client, que ce soit en France ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ancienne sportive de haut niveau, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après une formation autodidacte, face à des propositions de conseil souvent peu adaptées. Son intégration dans l’équipe s’est faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la justesse et l’indépendance des recommandations que nous apportons à nos partenaires.

Flavien Matifas, le plus jeune de notre équipe, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Il a une licence en économie et poursuit actuellement un Master dans le Master 261 à Dauphine en Gestion de Patrimoine. Il possède également une certification par l’AMF depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du domaine financier.

Quel est le processus d’un mandat en gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour identifier précisément votre situation actuelle, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous permet de construire un profil adapté. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre stratégie consiste à diversifier les investissements en fonction de cette évaluation, en mêlant des actifs avec un risque plus important (comme les parts d’entreprise) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter votre capital de manière stable.

Nous mettons en place des rendez-vous périodiques, avec une fréquence minimale de trois mois, mais parfaitement alignées à vos attentes. Vous aurez un accès direct à votre conseiller, sans autre interlocuteur. Nous faisons également appel à des technologies digitales pour vous tenir informé en temps instantané des résultats de vos placements, pour vous offrir toujours un aperçu complet.

Notre mission est de vous guider pour atteindre vos objectifs patrimoniaux à long terme, qu’il s’agisse d’organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos approches pour traverser les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en garantissant la sécurité de votre patrimoine.

Nous avons foi d’une transparence absolue. Chaque décision d’investissement est présentée de manière transparente et facile à comprendre, et nous mettons à disposition des rapports réguliers sur les performances du portefeuille. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et les éventuels conflits d’intérêts, pour que vous soyez en mesure de prendre des décisions en toute tranquillité.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant au sein du département Bas-Rhin

Le Patrimoine Bleu est une entreprise française dédiée au soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des stratégies adaptées, qui correspondent à vos attentes et ambitions.

Notre équipe de professionnels qualifiés collabore étroitement avec vous pour élaborer des projets financiers fiables et performants, tout en restant adaptable pour répondre à l’évolution de vos besoins. Que ce soit pour organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou organiser votre succession, nous vous apportons des recommandations pertinentes et un soutien continu.

Nous contacter