Gestion de patrimoine Aude - Cabinet indépendant

Quel est le prix pour du conseil en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu dans le département de l’Aude ?

Le coût du conseil en optimisation patrimoniale fluctue en fonction du niveau de complexité de votre situation et des prestations nécessaires. Il peut même être nul pour les situations les plus faciles. Dans tous les cas, les frais sont définis à l’avance, sans coût inattendu.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût est calculé en fonction du temps nécessaire et du savoir-faire nécessaire, mais ce coût reste modéré par rapport aux gains que nos conseils pourront générer. De plus, et en plus : si des coûts sont facturés, vous profiterez d’un avantage fiscal de 50 %.

Aperçu des coûts pour un service de conseil en optimisation patrimoniale en Aude :

Dossier simple : gratuit (pas de coût).
Audit patrimonial : Frais adaptés selon le temps passé et l’expertise requise (définis à l’avance).
Réduction fiscale : moitié de remboursement des honoraires sous forme de crédit d’impôt en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Forfaitaires pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers demandant un suivi régulier (assurance-vie, fonds d’investissement, etc.).

Les coûts sont clairs et fixés en amont de toute prestation.

Nos offres en optimisation patrimoniale en Aude.

Préparation à la retraite

Cette étape de vie doit apporter de tranquillité, sans stress. Nous développons des stratégies adaptées pour assurer des ressources financières constantes et élevées pendant toute cette phase de vie. Ensemble, nous définirons une stratégie qui vous offrira de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie, en toute tranquillité financière.

Planification successorale

Passer vos biens selon vos souhaits est essentiel. Nous vous guidons pour structurer la répartition de vos actifs de manière à minimiser autant que possible les impôts et frais, afin que vos héritiers puissent profiter pleinement de ce que vous leur transmettez. Nous garantissons que vos désirs soient honorées tout en optimisant une optimisation fiscale.

Stratégie fiscale

Vos actifs doivent être optimisés pour vous garantir de tirer le meilleur parti de vos revenus. Nous analysons en détail votre état patrimonial pour concevoir des solutions de diminution de la fiscalité, à court terme, que pour les années à venir. Notre objectif est de vous accompagner dans la protection et à augmenter votre capital net en diminuant autant que possible les impôts.

Révision des investissements

Votre capital doit évoluer avec l’évolution des marchés et votre profil. Nous examinons périodiquement vos investissements pour les adapter en fonction du contexte économique et des évolutions personnelles, afin de garantir de maintenir le cap pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Chaque client a une propension au risque et des objectifs spécifiques. Nous identifions les options les plus pertinentes à votre stratégie pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Via une évaluation poussée du contexte économique, nous veillons à ce que vos investissements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quelles sont nos compétences et expertises dans la gestion de patrimoine ?

Vous serez accompagné par notre équipe experte.

Fabrice Collet, expert en gestion de patrimoine depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expériences personnelles dans les investissements. Son parcours en autodidacte, complété par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a conféré une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que cela concerne sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a suivi un chemin captivant. Ancienne sportive de haut niveau, elle s’est orientée dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son début dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des recommandations que nous délivrons à notre clientèle.

Flavien M., notre benjamin, amène une perspective fraîche et une connaissance approfondie grâce à ses études en sciences économiques et financières. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à Paris-Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’AMF depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Comment se déroule un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour bien comprendre votre profil, vos attentes et votre aversion au risque. Cela nous permet de construire un profil adapté. Après cela, nous passons par des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de cette évaluation, en mixant des actifs avec un risque plus important (comme les actions) avec des actifs plus sécurisés (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter votre patrimoine de manière diversifiée.

Nous vous proposons des sessions de suivi, au minimum trimestrielles, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un lien direct avec votre conseiller, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous maintenir à jour en temps continu de l’évolution de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre but est de vous accompagner pour réaliser vos objectifs patrimoniaux à long terme, qu’il s’agisse d’ organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous ajustons régulièrement nos stratégies pour traverser les crises économiques ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous croyons à une transparence totale. Toute décision en matière d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des analyses périodiques sur les résultats des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et les potentiels conflits d’intérêts, pour que vous ayez la possibilité de prendre des décisions en toute confiance.

Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Aude

Notre société Le Patrimoine Bleu est un cabinet spécialisé dans l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions sur mesure, personnalisées pour vos objectifs et besoins financiers.

Nos professionnels d’experts expérimentés collaborent étroitement avec vous pour concevoir des projets financiers durables et optimisés, tout en conservant une flexibilité pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que ce soit pour préparer votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous vous apportons des conseils éclairés et un accompagnement constant.

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