Gestion de patrimoine Moselle - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Moselle ?

Le coût du service d’accompagnement en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des services requises. Il peut même être nul pour les cas les plus basiques. Dans tous les cas, les frais sont définis à l’avance, sans frais cachés.

Pour un audit patrimonial, par exemple, les honoraires dépendent du temps nécessaire et de le savoir-faire nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux avantages que nos conseils vous apporteront. De plus, bonne nouvelle : si des honoraires sont applicables, vous avez droit d’un rabais fiscal de 50 %.

Résumé des coûts pour un service de consultation en optimisation patrimoniale en Moselle :

Dossier simple : gratuit (sans frais).
Analyse de patrimoine : Frais adaptés selon le temps passé et les compétences demandées (définis à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des frais sous forme de crédit d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : Sociétés Civiles de Placement Immobilier, Groupements Fonciers, montages Girardin Industriel, assurance, et prévoyance.
- Variables pour : assurance-vie, Plan d’Épargne Retraite, plans d’épargne entreprise.
Paiement récurrent : Pourcentage sur les encours pour les instruments financiers requérant un monitoring continu (contrats d’assurance-vie, portefeuilles d’investissement, entre autres).

Les coûts sont transparents et définis avant toute intervention.

Nos offres en conseil en patrimoine en Moselle

Organisation de votre retraite

La retraite représente un moment de paix, pas d’inquiétude. Nous créons des solutions sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et suffisants pendant toute cette période de retraite. Avec vous, nous définirons un stratégie qui vous garantira de profiter pleinement de cette période, en toute sécurité financière.

Planification successorale

Léguer votre patrimoine selon vos souhaits est une priorité. Nous vous guidons pour organiser la répartition de vos actifs de manière à réduire autant que possible la fiscalité, afin que les bénéficiaires puissent profiter pleinement de ce que vous leur léguez. Nous garantissons que vos volontés soient suivies tout en préservant l’efficacité fiscale.

Planification fiscale

Votre patrimoine doit être optimisé pour vous permettre de profiter au maximum de vos gains. Nous analysons en détail votre profil financier pour mettre en place des solutions de réduction de la charge fiscale, à court terme que à long terme. Notre mission est de vous assurer la sauvegarde et à développer votre patrimoine net en réduisant autant que possible la charge fiscale.

Révision des investissements

Vos investissements doit évoluer avec l’évolution des marchés et votre situation personnelle. Nous révisons fréquemment vos placements pour les ajuster en fonction des tendances actuelles et des changements dans votre vie, afin de vous permettre de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Stratégies d’investissement

Nous ne faisons pas confiance aux réponses préconçues. Tous nos clients a un appétit pour le risque et des buts particuliers. Nous recherchons les opportunités les plus alignées à votre stratégie pour améliorer vos performances tout en minimisant les risques. Via une évaluation poussée du marché, nous nous assurons que vos placements soient en phase avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos compétences et expériences ?

Vous serez suivi par notre super équipe.

Fabrice Collet, conseiller en gestion de patrimoine actif dans ce domaine depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son parcours en autodidacte, complété par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine appropriées à chaque profil, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude M. a suivi un chemin captivant. Ex-sportive professionnelle, elle a choisi de se spécialiser dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après une formation autodidacte, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son arrivée parmi nous s’est faite naturellement autour de principes communs : l’honnêteté, la justesse et l’indépendance des conseils que nous offrons à nos partenaires.

Flavien Matifas, notre membre le plus récent, apporte un regard neuf et une connaissance approfondie grâce à sa formation universitaire en économie et finance. Détenteur d’une licence en économie et poursuit actuellement un Master au programme Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est également diplômé par l’AMF depuis l’année 2023, assurant une bonne connaissance des régulations du secteur financier.

Comment fonctionne un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous entamons chaque collaboration par un entretien détaillé pour bien comprendre votre situation actuelle, vos objectifs et votre appétit pour le risque. Cela nous permet de élaborer un profil personnalisé. Par la suite, nous faisons appel à des questionnaires pour approfondir cette compréhension. Notre méthode consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs à risque plus élevé (comme les actions) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou l’immobilier) pour conserver et augmenter vos actifs de manière stable.

Nous mettons en place des réunions régulières, trimestrières au minimum, mais toujours ajustées à vos besoins. Vous bénéficierez d’ un contact direct à votre expert, sans autre interlocuteur. Nous mettons aussi à disposition des technologies digitales pour vous tenir informé en temps continu de les résultats de vos placements, afin que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous accompagner pour atteindre vos objectifs financiers sur le long terme, que vous souhaitiez préparer votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de financer d’autres projets de vie. Nous ajustons régulièrement nos plans pour surmonter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en modifiant les actifs selon les conditions du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous avons foi en une transparence absolue. Chaque choix d’investissement est clarifiée de manière transparente et facile à comprendre, et nous vous envoyons des analyses périodiques sur l’évolution des investissements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Moselle

Le Patrimoine Bleu est une entreprise dédiée à le soutien dans l’optimisation de leur patrimoine. Avec notre expertise et notre engagement, nous vous proposons des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

Nos professionnels d’experts expérimentés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des plans financiers fiables et performants, tout en restant flexible pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour organiser votre retraite, réduire vos impôts ou mettre en place une stratégie successorale, nous vous proposons des conseils éclairés et un soutien continu.

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