Gestion de patrimoine Val-de-Marne - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Val-de-Marne ?

Les tarifs du conseil en gestion de patrimoine varie en fonction de la complexité de votre profil financier et des prestations demandées. Il peut même être nul pour les situations les plus basiques. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans frais cachés.

Pour une analyse de patrimoine, par exemple, le coût dépendent du temps consacré et de l’expertise nécessaire, mais ils sont souvent modérés en comparaison aux avantages que notre expertise vous procureront. De plus, autre bonne nouvelle : si des coûts sont exigés, vous avez droit d’un rabais fiscal de 50 %.

Aperçu des coûts pour un service de consultation en gestion de patrimoine en Val-de-Marne :

Cas basique : 0 € (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Honoraires variables selon le temps passé et le niveau d’expertise requis (définis à l’avance).
Réduction fiscale : 50 % de récupération des honoraires sous forme de réduction d’impôt si applicable.
Coûts d’entrée sur divers produits d’investissement
- Fixes pour : SCPI, Groupements Fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et mutuelle.
- Variables pour : contrats d’assurance-vie, PER, épargne entreprise.
Paiement récurrent : Commissions sur encours pour les instruments financiers demandant un monitoring continu (assurance-vie, placements financiers, et autres).

L’ensemble des frais sont clairs et précisés en amont de toute prestation.

Nos offres en optimisation patrimoniale en Val-de-Marne

Planification de la retraite

La retraite représente un moment de paix, pas d’inquiétude. Nous créons des approches adaptées pour sécuriser des revenus stables et élevés pendant toute cette phase de vie. Main dans la main, nous construirons un programme qui vous permettra de jouir pleinement de cette période, avec une sécurité financière totale.

Organisation de succession

Transmettre votre patrimoine selon vos souhaits est essentiel. Nous vous guidons pour organiser la répartition de vos actifs de manière à diminuer au maximum les taxes et frais, afin que les bénéficiaires puissent bénéficier au mieux de ce que vous leur transmettez. Nous nous assurons que vos désirs soient suivies tout en assurant l’efficacité fiscale.

Stratégie fiscale

Votre patrimoine devrait être géré efficacement pour vous permettre de profiter au maximum de vos ressources. Nous examinons minutieusement votre situation pour concevoir des stratégies de diminution de la fiscalité, à court terme que pour les années à venir. Notre objectif est de vous aider à préserver et à augmenter votre capital net en réduisant au maximum la charge fiscale.

Analyse des placements

Votre portefeuille devrait s’adapter avec les conditions du marché et vos circonstances personnelles. Nous analysons régulièrement vos actifs pour les ajuster en fonction du contexte économique et des changements dans votre vie, afin de garantir de toujours être sur la bonne voie pour atteindre vos buts économiques.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux approches standardisées. Chaque client a un appétit pour le risque et des attentes définies. Nous identifions les possibilités les plus alignées à votre profil pour maximiser vos rendements tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous veillons à que vos actifs soient alignés avec vos ambitions de croissance à long terme.

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Quels sont nos qualifications et expériences ?

Vous serez suivi par notre super équipe.

Fabrice C., spécialiste patrimonial depuis 2019, après une longue période d’auto-apprentissage et d’expériences personnelles dans la gestion de placements. Son parcours en autodidacte, enrichi par un Master spécialisé en Droit et Patrimoine, lui a permis d’acquérir une connaissance approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que ce soit sur le territoire national ou à l’étranger.

Aude Moreau a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle a choisi de se spécialiser dans les investissements immobiliers et financiers après s’être formée seule, face à des conseils trop peu personnalisés. Son intégration dans l’équipe a eu lieu naturellement autour de idéaux partagés : la transparence, la pertinence et l’indépendance des conseils que nous apportons à notre clientèle.

Flavien M., notre benjamin, offre une vision nouvelle et une connaissance approfondie grâce à ses études en économie et gestion. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement en Master dans le Master 261 à Paris-Dauphine en gestion de patrimoine financier. Il est également diplômé par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis cette année, garantissant une maîtrise des réglementations du secteur financier.

Comment fonctionne un mandat de gestion patrimoniale ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour identifier précisément votre situation actuelle, vos ambitions et votre aversion au risque. Cela nous aide de établir un profil sur mesure. Par la suite, nous utilisons des questionnaires pour affiner cette analyse. Notre stratégie consiste à diversifier les investissements en fonction de ce profil, en mixant des actifs à risque plus élevé (comme les actions) avec des placements plus stables (comme les titres de dette ou le marché immobilier) pour protéger et faire croître votre patrimoine de manière stable.

Nous organisons des rendez-vous périodiques, trimestrières au minimum, mais parfaitement alignées à vos besoins. Vous aurez un lien direct à votre gestionnaire, sans passer par des intermédiaires. Nous faisons également appel à des outils digitaux pour vous informer en temps continu de l’évolution de votre portefeuille, pour que vous ayez toujours un aperçu complet.

Notre objectif est de vous accompagner pour concrétiser vos ambitions économiques sur le long terme, que vous souhaitiez organiser votre retraite, de transmettre votre patrimoine ou de concrétiser d’autres ambitions de vie. Nous adaptons continuellement nos stratégies pour affronter les périodes de crise ou les moments de forte volatilité, en modifiant les actifs selon l’évolution du marché, tout en protégeant votre capital.

Nous sommes convaincus en une complète transparence. Chaque décision d’investissement est expliquée de manière simple et accessible, et nous vous fournissons des rapports réguliers sur l’évolution des placements. Nous faisons aussi preuve de transparence sur les frais et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous puissiez prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en gestion de patrimoine indépendant en Val-de-Marne

Le Patrimoine Bleu est une société axée sur le soutien dans la gestion financière de leur patrimoine. Grâce à notre expertise et notre dévouement, nous mettons à votre disposition des stratégies adaptées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

Notre équipe d’experts expérimentés collabore étroitement avec vous pour concevoir des plans financiers fiables et performants, tout en conservant une flexibilité pour s’adapter à vos besoins changeants. Que ce soit pour organiser votre retraite, optimiser votre fiscalité ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des conseils avisés et un suivi régulier.

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