Gestion de patrimoine Gironde - Cabinet indépendant

Quel est le tarif pour de l’accompagnement en gestion de patrimoine avec Le Patrimoine Bleu en Gironde ?

Les tarifs du conseil en optimisation patrimoniale varie en fonction de la complexité de votre situation et des services nécessaires. Il peut même être nul pour les cas les plus faciles. Dans toutes les situations, les frais sont définis à l’avance, sans surprise.

Pour un audit patrimonial, par exemple, le coût dépendent du temps nécessaire et de le savoir-faire requise, mais ce montant est souvent raisonnable en comparaison aux bénéfices que notre accompagnement pourront générer. De plus, et en plus : si des honoraires sont facturés, vous pouvez bénéficier d’un rabais fiscal de 50 %.

Aperçu des tarifs pour un service de accompagnement en optimisation patrimoniale en Gironde :

Dossier simple : aucun frais (pas de coût).
Analyse de patrimoine : Frais variables selon le temps nécessaire et l’expertise requise (fixés d’avance).
Crédit d’impôt : 50 % de remboursement des honoraires sous forme de réduction d’impôt en cas d’éligibilité.
Coûts d’entrée sur divers produits financiers
- Fixes pour : SCPI, Fonds fonciers, dispositifs Girardin, primes d’assurance, et prévoyance.
- Ajustables pour : assurance-vie, PER, plans d’épargne entreprise.
Rémunération récurrente : Commissions basées sur les montants pour les produits requérant un accompagnement constant (contrats d’assurance-vie, fonds d’investissement, entre autres).

Tous les frais sont transparents et définis avant toute action.

Nos offres en conseil en patrimoine en Gironde

Planification de la retraite

La retraite doit être synonyme de sérénité, pas d’inquiétude. Nous créons des approches sur-mesure pour assurer des revenus réguliers et élevés tout au long de cette période de retraite. Main dans la main, nous définirons un stratégie qui vous permettra de jouir pleinement de cette période, avec une sécurité financière totale.

Préparation successorale

Transmettre vos biens conformément à vos désirs est notre priorité. Nous vous guidons pour préparer la distribution de votre patrimoine de manière à réduire au maximum la fiscalité, afin que vos héritiers puissent recevoir le maximum de ce que vous leur léguez. Nous nous assurons que vos désirs soient suivies tout en assurant une optimisation fiscale.

Optimisation fiscale

Votre fortune nécessite une optimisation pour vous assurer un bénéfice maximal de vos gains. Nous analysons en détail votre profil financier pour mettre en place des stratégies de réduction d’impôt, tant aujourd’hui que pour les années à venir. Notre objectif est de vous assurer la sauvegarde et à augmenter votre patrimoine net en réduisant au maximum le fardeau fiscal.

Révision des investissements

Votre capital nécessite une évolution avec les marchés et vos circonstances personnelles. Nous examinons périodiquement vos actifs pour les adapter en fonction des tendances actuelles et des évolutions personnelles, afin de vous assurer de toujours être sur la bonne voie pour réaliser vos ambitions financières.

Plans d’investissement

Nous ne croyons pas aux réponses préconçues. Chaque client a un appétit pour le risque et des objectifs spécifiques. Nous identifions les possibilités les plus pertinentes à votre stratégie pour optimiser vos gains tout en réduisant les risques. Grâce à une analyse approfondie du contexte économique, nous veillons à que vos investissements soient en phase avec vos objectifs de développement à long terme.

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Quels sont nos compétences et expertises ?

Vous serez accompagné par notre équipe dédiée.

Fabrice C., spécialiste patrimonial depuis 2019, après plusieurs années d’auto-formation et d’expérience personnelle dans les placements. Ce parcours autodidacte, accompagné d’ un Master en Droit et Ingénierie du Patrimoine, lui a donné une maîtrise approfondie des stratégies de gestion de patrimoine adaptées à chaque client, que cela concerne en France ou à l’étranger.

Aude M. a également un parcours passionnant. Ex-sportive professionnelle, elle s’est orientée dans la gestion d’investissements financiers et immobiliers après s’être auto-formée, face à des offres de conseil souvent inadaptées. Son début dans l’équipe a été faite naturellement autour de principes communs : la transparence, la pertinence et l’indépendance des conseils que nous apportons à nos partenaires.

Flavien M., notre membre le plus récent, offre une vision nouvelle et une compétence aiguisée grâce à ses études en sciences économiques et financières. Détenteur d’une licence en économie et est actuellement étudiant en Master 261 à Dauphine en stratégie patrimoniale. Il est aussi certifié par l’organisme régulateur des marchés financiers depuis 2023, certifiant sa maîtrise des lois du marché financier.

Quel est le processus d’ un mandat pour la gestion de patrimoine ?

Nous débutons systématiquement par une discussion approfondie pour mieux cerner votre situation, vos objectifs et votre tolérance au risque. Cela nous offre la possibilité de élaborer un profil sur mesure. Par la suite, nous passons par des questionnaires pour affiner cette évaluation. Notre méthode consiste à répartir les placements en fonction de ce profil personnalisé, en combinant des placements plus risqués (comme les titres en bourse) avec des investissements plus sûrs (comme les obligations ou le marché immobilier) pour conserver et augmenter vos actifs de manière stable.

Nous vous proposons des rendez-vous périodiques, au minimum trimestrielles, mais toujours adaptées à vos besoins. Vous aurez un accès direct à votre expert, sans passer par des intermédiaires. Nous mettons aussi à disposition des outils digitaux pour vous tenir informé en temps réel de l’évolution de vos placements, pour que vous ayez toujours une vue d’ensemble.

Notre mission est de vous soutenir pour atteindre vos objectifs patrimoniaux durablement, qu’il s’agisse de préparer votre retraite, de léguer vos biens ou de soutenir d’autres projets personnels. Nous modifions sans cesse nos plans pour affronter les périodes de crise ou les périodes de volatilité, en réajustant les investissements selon l’évolution du marché, tout en sécurisant votre capital.

Nous avons foi en une transparence totale. Chaque choix d’investissement est expliquée de manière claire et compréhensible, et nous mettons à disposition des bilans fréquents sur les performances du portefeuille. Nous veillons également à être transparents sur les coûts et tous conflits d’intérêts possibles, pour que vous soyez en mesure de prendre vos décisions en toute confiance.

Le Patrimoine Bleu : Consultant en optimisation patrimoniale indépendant en Gironde

Le Patrimoine Bleu est une société dédiée à l’accompagnement de ses clients dans la gestion financière de leur patrimoine. Notre expertise et notre engagement, nous vous offrons des solutions personnalisées, personnalisées pour vos objectifs et objectifs.

Nos professionnels de spécialistes certifiés œuvre main dans la main avec vous pour mettre en place des stratégies financières solides et efficaces, tout en conservant une flexibilité pour s’ajuster à vos attentes changeantes. Que vous cherchiez à organiser votre retraite, améliorer votre situation fiscale ou préparer votre succession, nous sommes là pour vous offrir des recommandations pertinentes et un suivi régulier.

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